Las autoridades estadounidenses impusieron sanciones a los dos mayores prestamistas de Rusia, que juntos poseen más de la mitad de los activos bancarios del país, y a 90 de sus filiales extranjeros, horas después de que las fuerzas rusas lanzaran un ataque a gran escala contra Ucrania desde tres direcciones.
ACAMS Today se reunió con la Agente Especial de Supervisión SSA, por sus siglas en inglés Delicia Speller, veterana de la Agencia Federal de Investigación e Inteligencia FBI, por sus siglas en inglés desde hace 13 años, con motivo del Día Internacional de la Mujer Gran Bretaña, la Unión Europea y EE.
aprobaron una serie de sanciones contra Rusia, horas después de que el Kremlin reconociera formalmente la independencia de dos zonas controladas por los separatistas en el este de Ucrania, amenazando con una invasión a gran escala del resto del país.
En este episodio de Financial Crime Matters , Kieran Beer dialoga con Olivia Swaak-Goldman, directora ejecutiva de la Wildlife Justice Commission WJC , sobre los esfuerzos de esta organización con sede en la Haya, los Países Bajos, para poner fin al comercio ilegal de la vida silvestre.
Históricamente, el gobierno de EE. ha adoptado enfoques más lineales y explícitamente restringidos a las sanciones, nombrando a personas, empresas, buques o industrias subyacentes conocidas dentro de los países sujetos a sanciones.
Debido a la invasión rusa de Ucrania, hay muchos actores y empresas desconocidos, además de las partes conocidas restringidas y nombradas. Un exejecutivo de criptomonedas acusado de violar la Ley de Secreto Bancario en EE.
UU solicitó a un tribunal del Reino Unido que obligue a Wise, un proveedor local de dinero electrónico, a darle acceso a tres reportes de operaciones sospechosas ROS que la empresa presentó sobre él en Gran Bretaña, así como a cualquier dato personal que haya recopilado.
Los requisitos de la ley Anti-Money Laundering Act of AMLA y otras leyes darán lugar a un cambio dinámico en los programas de antilavado de dinero ALD y los controles posteriores.
Aunque la mayoría de los requisitos legales de la ley AMLA no se han finalizado, los responsables de la Ley de Secreto Bancario BSA, por sus siglas en inglés deberían evaluar el impacto de los próximos cambios en sus programas.
Un elefante es cazado furtivamente cada 30 minutos. Un rinoceronte africano muere por su cuerno cada ocho horas. Uno de cada cinco peces es capturado ilegalmente. En este episodio de Financial Crime Matters , Kieran Beer dialoga con su colega, la Dra.
Justine Walker, jefa global de Sanciones, Cumplimiento y Riesgo de ACAMS. Juntos hablan sobre el alcance de las sanciones contra Rusia. A raíz de la Segunda Cumbre Anual de Sanciones de ACAMS , Walker comenta sobre la promesa del orador principal y asesor especial de la Casa Blanca, Peter Harrell, de imponer sanciones severas contra Rusia.
El noveno Reporte anual de supervisión del antilavado de dinero y la lucha conta la financiación del terrorismo publicado por HM Treasury del Reino Unido destaca los cambios notables en la actividad de supervisión y las multas que los supervisores han emitido.
En diciembre de , las Islas Caimán pasaron por su Cuarta Ronda de Evaluación Mutua , un informe que analizó el nivel de cumplimiento de las normas internacionales sobre el antilavado de dinero ALD , así como la financiación del terrorismo y la proliferación.
La evaluación fue llevada a cabo por el Grupo de Acción Financiera del Caribe CFATF, por sus siglas en inglés , organismo regional encargado de establecer las normas del Grupo de Acción Financiera GAFI.
La Casa Blanca ya elaboró un paquete de sanciones financieras y restricciones comerciales que impondrían inmediatamente consecuencias «catastróficas» a Rusia si el Kremlin ordena una invasión de Ucrania, dijo un funcionario del Consejo de Seguridad Nacional de EE.
Los funcionarios han trabajado para proteger a las empresas financieras y no financieras de EE. En este episodio, Kieran Beer dialoga con Anjana Rajan, jefa de tecnología de Polaris, sobre el trabajo que realiza esta organización sin fin de lucro para luchar contra la trata de personas, que incluye haber ayudado a más de PwC publicó la primera edición de su Índice global PwC CBDC , en el que analiza el desarrollo de las monedas digitales de los bancos centrales CBDC, por sus siglas en inglés a medida que los países de todo el mundo se apresuran a desarrollar su propia moneda digital para el comercio minorista e interbancario.
Este informe clasificó a las Bahamas como el primero en madurar el proyecto de las monedas digitales de los bancos centrales. La tecnología blockchain cadena de bloques se está imponiendo rápidamente como la próxima revolución tecnológica de la década. El auge de los mercados de criptomonedas y el valor que representan han puesto esta innovadora tecnología en la mira de los inversores.
Sin embargo, blockchain es mucho más que un simple recipiente para las criptomonedas. El bitcoin alcanzó un máximo histórico. Coinbase salió a bolsa. Estos son sólo algunos de los titulares sobre las criptomonedas que inundaron nuestras noticias a principios de este año.
Según el sitio web de Coinbase, tienen 73 millones de usuarios verificados en más de países a partir de octubre de Un alto ejecutivo del Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI declaró que dejó su puesto debido a la falta de apoyo que percibe del presidente del grupo y a su frustración por el escaso éxito que ha tenido a la hora de impulsar mejoras fundamentales en los esfuerzos de los países contra las finanzas ilícitas.
Si de algún modo el no se opacó, el comenzó con una insurrección violenta en el Capitolio de EE. y una mortal tormenta de invierno en Texas. Ademas fue testigo del regreso de los talibanes al poder y de cómo las normas democráticas siguen deshilándose en todo el mundo.
En este episodio de Financial Crime Matters , Kieran Beer dialoga con el Dr. Tom Robinson, jefe científico y fundador de Elliptic, una empresa de análisis forense de cadenas de bloques sobre el fenomenal crecimiento de las finanzas descentralizadas, o decentralized finance DeFi en inglés.
ACAMS Today dialogó con Yaron Hazan con motivo del Mes Nacional de la Prevención de la Esclavitud y la Trata de Personas. Hazan cuenta con 20 años de diversa y amplia experiencia en investigaciones de delitos financieros.
Ademas, cuenta con una vasta experiencia en el antilavado de dinero ALD y la lucha contra el financiamiento del terrorismo, con amplios conocimientos en normas de clase mundial en todo el sector financiero. La trata de seres humanos es notablemente uno de los delitos más horrendos que los profesionales de la delincuencia financiera deben tener en cuenta a la hora de vigilar las actividades sospechosas dentro de su programa de cumplimiento.
Aunque muchas instituciones financieras reconocen que la trata de personas es una preocupación creciente dentro de sus comunidades, algunas siguen centrándose en el aspecto transfronterizo de este delito.
El mito de que el famoso gángster Alphonse Gabriel Capone, también conocido como «Al Capone» y a veces apodado «Scarface» , inventó el lavado de dinero en la década de se ha convertido en una parte importante de la tradición que rodea al señor de la mafia.
Los principales medios de comunicación en línea, como la BBC y Medium, asocian el lavado de dinero a Capone como una verdad innegable. Las autoridades estadounidenses publicaron su esperada hoja de ruta para crear una base de datos nacional de propietarios de empresas, tal y como exige la Ley de Transparencia Corporativa CTA, por sus siglas en inglés , una legislación que se considera el conjunto más completo de reformas contra el lavado de dinero desde Como se mencionó en el artículo Investment Funds and AML publicado en la edición de ACAMS Today Europe de mayo-junio de , los fondos de inversión en los EE.
no están sujetos a los mismos requisitos que las instituciones financieras en cuanto a la divulgación de la propiedad como lo están en la Unión Europea. A lo largo de la historia, han habido intersecciones de investigaciones sobre fraude y lavado de dinero.
Al fin y al cabo, ¿cómo pueden los defraudadores conseguir que sus fondos ilícitos parezcan legítimos? Con el paso del tiempo, ambos se han entrelazado aún más y han arrastrado muchos aspectos de la Ley de Secreto Bancario.
En enero de , Hamás, una organización palestina incluida en la lista negra de EE. A lo largo de los años, las criptomonedas se han convertido en un tema de discusión muy controvertido, principalmente por las dos fuerzas opuestas que tratan de navegar dentro del espacio.
Por un lado, están quienes creen en la tecnología, los futuristas y los innovadores que compran bitcoin y lo almacenan de forma segura. Los reguladores federales y estatales tomaron diferentes rumbos al sancionar al banco Mashreq, con sede en Dubai, por violar deliberadamente las restricciones financieras de EE.
contra Sudán en casi 2. Hoy en día existe un nuevo giro en torno a la «brecha generacional», y los defraudadores la explotan para ganar, mientras que las organizaciones de servicios financieros FSOs, por sus siglas en inglés la explotan para mejorar la personalización y la diferenciación competitiva en sus servicios.
La aprobación de la ley USA PATRIOT Act introdujo varios requisitos normativos nuevos, uno de los cuales se centra en la identificación y verificación de los clientes que muchos habían defendido durante años para que se convirtiera en ley.
Un reporte de operaciones sospechosas ROS condujo a los fiscales estadounidenses a un notorio cleptócrata africano en su intento de repatriar millones de dólares a su país de origen, violando así su previo acuerdo con el Departamento de Justicia, dijo un alto funcionario.
Las sanciones récord contra el lavado de dinero, normas más estrictas y la creciente concientización sobre la amenaza del crimen financiero que presentan determinados sectores, han llevado a los bancos de los Países Bajos a cortar los lazos con miles de clientes de larga duración en los últimos años.
La Ley de Antilavado de Dinero de AMLA, por sus siglas en inglés es el cambio más significativo en las leyes de antilavado de dinero ALD de EE.
en más de una década. Una disposición de interés para las instituciones financieras y los profesionales de ALD es la ampliación del programa de denunciantes de la Ley de Secreto Bancario BSA, por sus siglas en inglés. Cuando los expertos en prevención del crimen financiero nos informan de las nuevas tendencias en materia de lavado de dinero, no solemos tener en cuenta el sector de las organizaciones sin fin de lucro y el riesgo que éstas representan a la hora de facilitar las transacciones ilícitas.
Estonia, que en su día se consideraba una de las jurisdicciones más atractivas de Europa para la criptomoneda, ha intensificado en los últimos meses las medidas reguladoras destinadas a reducir drásticamente el número de proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP por sus siglas en inglés , con licencia para operar en el país.
En este episodio, Kieran Beer dialoga con Jessica Davis, presidenta de Insight Threat Intelligence y autora del recién publicado Illicit Money: Financing Terrorism in the Twenty-First Century. Davis habla de su exhaustivo libro, que se basa en su estudio de unas 50 organizaciones terroristas y atentados terroristas, a la raíz del regreso de los talibanes al poder en Afganistán y del auge de los extremistas violentos por motivos ideológicos en todo el mundo.
Al menos ocho grandes bancos estadounidenses han formado una asociación privada para investigar conjuntamente los presuntos delitos financieros y las redes de sospechosos que las agencias de control legal federales señalan a través de la sección a de la ley USA PATRIOT Act, según fuentes de ACAMS moneylaundering.
Los Papeles de Pandora fueron publicados por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación ICIJ, por sus siglas en inglés el 3 de octubre de , y constaban de 11,9 millones de registros, de los cuales más de seis millones eran archivos en papel.
El mes de la concientización sobre la ciberseguridad es un buen momento para recapacitar sobre lo que se puede hacer de forma diferente para mejorar la ciberseguridad. Desde que comenzó este evento de concientización en , el riesgo de ciberamenazas se ha vuelto astronómicamente mayor. Los activos digitales son aún más vulnerables a los robos y al peligro.
Los bancos y las empresas centradas en la tecnología financiera, o fintechs , a las que prestan servicio deberían presentar conjuntamente reportes de operaciones sospechosas ROS sobre transacciones potencialmente ilícitas que afecten a ambos, dijo un altoregulador a los asistentes a una conferencia del sector.
Un reporte de operación sospechosa ROS que señalaba una campaña de recaudación de fondos en bitcoin por parte del grupo palestino Hamás se convirtió en el punto de partida de una investigación interinstitucional que terminó con la incautación de más de dos millones de dólares en criptomonedas, según un alto funcionario de las agencias de control legal.
ACAMS Today dialogó con Natalie Soto con motivo del Mes de la Herencia Hispana. Actualmente Soto es vicepresidenta, asistente de la Ley de Secreto Bancario BSA, por sus siglas en inglés en el Pacific Western Bank PWB.
Es miembro activo del programa InfraGard organización sin fin de lucro afiliada con la Agencia Federal de Investigación e Inteligencia [FBI, por sus siglas en inglés] y de la Association of Certified Fraud Examiners ACFE Capítulo de San Diego.
Debido a las vulnerabilidades creadas por el COVID, individuos y organizaciones que operan en todo el mundo están buscando activamente explotar y beneficiarse de la pandemia.
Desde esquemas de fraude financiero dirigidos a poblaciones vulnerables, pasando por la importación de productos farmacéuticos y suministros médicos falsificados, hasta sitios web que estafan a los consumidores, estas actividades ilícitas comprometen los sistemas comerciales y financieros legítimos y ponen en peligro la seguridad del público estadounidense.
En mayo de , los automovilistas estadounidenses de los estados de Virginia, Georgia y Carolina del Norte entraron en pánico mientras se apresuraban a llenar sus vehículos en las gasolineras.
La carrera por el combustible fue el resultado de un ciberataque a la empresa Colonial Pipeline, que se vio obligada a interrumpir sus suministros de diésel, gasolina y chorro.
En este episodio, Kieran Beer dialoga con Gurvais Grigg, jefe de tecnología del sector público global de Chainalysis, sobre el seguimiento de las criptomonedas utilizadas en fraudes, ransomware y otros delitos.
Gigg afirma que si se trata de monedas digitales que cotizan en la bolsa o de las llamadas monedas de privacidad, empresas como Chainalysis, en colaboración con las agencias de control legal, identifican cada vez más a los ciberdelincuentes y confiscan sus fondos ilícitos.
A medida que los estados continúan legalizando la marihuana medicinal y recreativa, existe un entorno normativo complejo tanto para las empresas relacionadas con la marihuana con licencia estatal MRB, por sus siglas en inglés , como para las instituciones financieras.
Con 36 estados y el Distrito de Columbia que ya han legalizado la marihuana de alguna forma—incluyendo 14 estados y el Distrito de Columbia que legalizarán el uso recreativo a principios de —más de la mitad de los EE. En retrospectiva, los gastos por parte de los secuestradores del 11 de septiembre desde que llegaron a EE.
a principios de hasta que estrellaron aviones comerciales contra el World Trade Center, el Pentágono y la zona rural de Pensilvania en la mañana del martes 11 de septiembre de , hace 20 años, siguen pareciendo «poco notables», como describieron después los investigadores del Congreso.
Céteris páribus» es una frase que usan los economistas cuando se analiza una variable económica, aislando la incidencia que puede tener de otras en una misma ecuación.
Algo similar está ocurriendo por parte de algunos analistas cuando opinan sobre el lavado de activos al referirse a este como la conclusión absoluta ante la publicación de cualquier delito que afecte a la sociedad, sin realizar mayor análisis. Esos analistas llegan incluso a cometer el «grave» error de confundir al delito precedente con el delito del lavado de activos, lo que terminaría provocando falsos positivos.
Este año se cumplen veinte años del peor atentado terrorista en suelo estadounidense. Todos recordamos dónde estábamos cuando nos enteramos de la noticia.
Yo vivía en las Montañas Rocosas y acababa de subirme a mi coche para ir al trabajo. Tenía la radio encendida y escuché que un avión se había estrellado contra las Torres Gemelas.
Las entidades crediticias del Reino Unido están actuando con gran cautela a la hora de procesar los pagos humanitarios a Afganistán, en medio de la falta de orientación y la incertidumbre sobre la composición del nuevo gobierno del país dirigido por los talibanes y su futura relación con la comunidad internacional.
La mayoría de nosotros podemos recordar vivamente dónde estábamos hace veinte años, el 11 de septiembre de A las horas, la Torre Norte de las Torres Gemelas fue estrellada por lo que muchos asumieron inicialmente que era un pequeño avión fuera de curso.
Pero cuando la Torre Sur fue atacada a las horas, quedó claro que EE. estaba bajo ataque. La pérdida de Afganistán ha abierto potencialmente una puerta para que Al Qaeda y otros grupos incluidos en la lista negra amplíen sus redes de recaudación de fondos, y ha puesto de manifiesto el cierre por parte del Agencia Federal de Investigación e Inteligencia FBI, por sus siglas en inglés de su Sección de Operaciones de Financiación del Terrorismo TFOS, por sus siglas en inglés hace dos años, según declararon fuentes a ACAMS moneylaundering.
Ciertos acontecimientos quedan grabados en nuestras mentes para siempre. Para los que trabajábamos en el sector público o privado el 11 de septiembre de , los atentados contra EE.
perpetrados por Al Qaeda fueron sin duda uno de esos momentos históricos que quedan grabados en nuestra mente. La rápida toma de posesión de Afganistán por parte de los talibanes proyecta una larga sombra sobre el sistema financiero del país y pone en peligro el flujo de ayuda humanitaria a la nación asediada, según explicaron fuentes a ACAMS moneylaundering.
La rapidez con la que los talibanes tomaron el control de gran parte de Afganistán tomó por sorpresa al ejército y el cuerpo de inteligencia de EE. En este episodio, Kieran Beer dialoga con Elizabeth «Liz» Roper, jefa de la Oficina del Delito Informático y Robo de Identidad de la Fiscalía del Condado de Nueva York.
Como jefa de uno de los laboratorios de la lucha contra el delito informático más sofisticados del mundo, Roper detalla que considera las amenazas emergentes del delito informático como las más acuciantes e inculca a los fiscales de todo el país que se enfrentan a la espiral de incidentes del delito informático en sus comunidades.
En este episodio, Kieran Beer dialoga con la exfiscal Liz Loewy, quien fundó la oficina contra el abuso de ancianos en la oficina del fiscal del distrito de Nueva York en Loewy es cofundadora y actual directora de operaciones para EverSafe, una empresa que utiliza la tecnología financiera para proteger a las personas mayores y vulnerables del abuso financiero.
Las instituciones financieras de la Unión Europea tendrán que dar a sus altos cargos de antilavado de dinero ALD , acceso directo y significativo a los directores del consejo y garantizar regularmente que disponen de recursos suficientes para realizar su labor, según las nuevas directrices emitidas por la European Banking Authority EBA.
Un proyecto de ley estadounidense que está en consideración señala el primer intento formal del Congreso en diseñar un marco global para la supervisión de las criptomonedas, y refuerza el impulso del Departamento del Tesoro en regular a los proveedores de criptomonedas que luchan contra el lavado de dinero.
Arquímedes dijo: «Dadme un punto de apoyo y una palanca lo suficientemente larga y moveré el mundo». Estaba hablando acerca del poder del apalancamiento.
El apalancamiento es multiplicar la fuerza de los esfuerzos propios. Todos podemos mover el mundo con la cantidad apropiada de apalancamiento.
Este apalancamiento se encuentra en la interconexión. Este es el poder de las asociaciones. Durante 18 años dirigió la función de cumplimiento corporativo para Popular, la institución financiera líder en Puerto Rico.
En este cargo supervisó la función de cumplimiento en Puerto Rico, EE. y demás operaciones de Popular. Juan Augusto Botetano Villafuerte obtuvo su título profesional como contador público de la facultad de ciencias contables de la Universidad de Lima en Perú, en Se especializó desde temprana edad en la auditoría tributaria incorporándose como estudiante universitario en a la administración tributaria de Perú, la actual Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria SUNAT , en la dirección de fiscalización.
Ramos Zayas Cuenta con 16 años de experiencia. Trabajó como examinadora de cooperativas de ahorro y crédito por 12 años evaluando la situación financiera y el cumplimiento regulatorio de las mismas.
Cuando una entidad financiera o un sujeto obligado a la prevención de lavado de dinero tiene la necesidad de hacer una matriz de riesgos, basada en una metodología determinada, es necesario prever cuáles son los riesgos a los cuales se podría enfrentar.
El ajuste de cualquier matriz de riesgos está directamente relacionado con los riesgos contemplados en su elaboración y que por ende forman parte medular de dicha matriz.
Cuando se monitorean los movimientos de fondos efectuados por los clientes de las entidades financieras, uno de los objetivos es encontrar una «razonabilidad» entre el dinero ingresado a las cuentas bancarias con los ingresos obtenidos tras las actividades mercantiles, los cuales están respaldados por documentos fehacientes.
Identificar y conocer a nuestros clientes es fundamental para evitar que un banco sea utilizado por criminales con fines ilícitos como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.
Para los clientes que son personas físicas, este suele ser un proceso bastante sencillo que implica la recopilación y verificación de la información en la identificación y la realización de la debida diligencia basada en el riesgo en esa persona.
El COVID ha sido, sin duda alguna, uno de los más lamentables y trágicos sucesos para la humanidad en los últimos 50 años.
Según la Organización Mundial de la Salud, al 16 de mayo de han habido ,, casos confirmados de COVID; de los cuales 3,, han resultado en muertes y 1,,, dosis de algún tipo de vacunas han sido administradas. Marcos Tinedo, CAMS es licenciado en contaduría pública de la Universidad Católica Andrés Bello UCAB en Caracas, Venezuela y cuenta con una maestría en finanzas del Instituto de Estudios Superiores de Administración IESA del mismo país.
Tinedo tiene más de 20 años de experiencia en el sector financiero bancario multinacional, seis de los cuales incluyen experiencia regulatoria. En todas partes del mundo hay discusiones concertadas en mejorar la detección de actividades sospechosas por parte de las instituciones financieras.
Las cifras que a menudo se mencionan sobre el nivel de detección son horribles. A la misma vez, las instituciones financieras gastan cada vez más cuantiosas sumas de dinero en sus programas de antilavado de dinero ALD.
El oro es un metal de fascinante belleza que posee un valor económico intrínseco, dicho metal le ha brindado una promesa de estabilidad económica a gran parte de las economías del mundo.
Hoy en día, la minería ilegal de oro se ha multiplicado a lo largo y ancho dentro de territorios protegidos. La filtración de información sobre los archivos de la Red Contra Delitos Financieros FinCEN, por sus siglas en inglés que se dio a conocer a fines del año , mejor conocidos como los «FinCEN Files», ha sido uno de los hitos más importantes en el campo antilavado de dinero ALD y en la lucha contra el financiamiento del terrorismo del último año.
La prevención del lavado de dinero en el sector asegurador y afianzador en México tienen como antecedente las disposiciones de carácter general derivadas del artículo de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y el artículo de Ley Federal de Instituciones de Fianzas Ley del año El tráfico ilegal de vida silvestre asciende a unos El comercio latinoamericano está creciendo y evolucionando rápidamente.
El blanqueo de capitales también va creciendo, debilitando los pilares fundamentales de las monedas y economías latinoamericanas.
En una entrevista, Amado de Andrés, director ejecutivo de la Organización de las Naciones Unidas ONU contra la droga y el delito, dijo que América Latina contribuye no menos de dos quintas del total del blanqueo de capitales a nivel mundial, Las autoridades de la Unión Europea publicaron un amplio plan para dificultar la vida de los delincuentes financieros mediante la prohibición de las acciones al portador, forzando la transparencia de las entidades jurídicas, sometiendo a las empresas que ofrecen «golden passports» a las normas antilavado de dinero de dinero ALD y la promulgación de una serie de otras reformas.
El premio al artículo del año de ACAMS Today celebra 13 años destacando a notables artículos de expertos. En , Charles Faciglia fue el primero en ganar por su artículo sobre los reportes de operaciones sospechosas. Desde la inauguración del premio, han habido 25 ganadores y 14 artículos han ganado esta categoría.
El aprendizaje automático, un potente subconjunto de la inteligencia artificial, y la automatización de procesos robóticos RPA, por sus siglas en inglés se han mostrado prometedores a la hora de abordar diversas oportunidades de automatización que pueden beneficiar al sector de los servicios financieros.
Los funcionarios federales esperan que las criptomonedas descentralizadas, las fichas digitales o digital tokens , emitidas por el gobierno, entre otros productos y plataformas basados en la tecnología financiera, o fintechs —con sede fuera de los EE.
Las inversiones se han convertido rápidamente en sinónimo de la industria de las tecnologías financieras. Robinhood, Moneybox y ahora incluso las instituciones bancarias tradicionales están aumentando la capacidad de los consumidores para invertir, ahorrar y aumentar su dinero.
Un par de funcionarios actuales y anteriores que el presidente Joe Biden nominó para los dos principales puestos de la oficina de lucha contra las finanzas ilícitas del Departamento del Tesoro se comprometieron a dar prioridad a la aplicación de un amplio paquete de reformas de la Ley de Secreto Bancario, y a hacerles frente a Irán, Rusia, China, Corea del Norte y otras naciones que amenazan los intereses de EE.
En este episodio, Kieran Beer dialoga con el Dr. Hans-Jakob Schindler, director sénior del Counter Extremism Project, sobre la creciente amenaza de los grupos terroristas nacionales de derechas.
Arraigados en diversos mitos de la identidad nacionalista, los grupos de extrema derecha cooperan cada vez más entre sí a través de las fronteras de los estados nacionales, adoptando tropos desacreditados durante mucho tiempo que glorifican la supremacía blanca y el antisemitismo, según comparte el Dr.
Las instituciones del sector privado suelen suponer que existe una herramienta principal para reducir el impacto al que todas las agencias de control legal de cualquier lugar, desde las nacionales hasta las internacionales, pueden acceder y utilizar para conectar con todos y cada uno de los organismos que comparten la misma persona de interés.
El meteórico ascenso de las criptomonedas y de la comunidad que las acompaña no muestra signos de desaceleración. Tras comenzar en los márgenes del sector financiero, las monedas digitales se están ganando los corazones desde Main Street hasta Wall Street. Los intercambios de criptodivisas están experimentando un crecimiento récord a medida que las monedas, tanto las nuevas como las establecidas, amplían la accesibilidad a los intercambios y ganan legitimidad.
El proceso del lavado de dinero suele consistir en la introducción furtiva de fondos ilegítimos en el sistema financiero legítimo y en las medidas adoptadas por los malos actores para distanciarse de las fuentes ilegales de esos fondos. Cuando se entiende el delito, el trabajo de los profesionales del antilavado de dinero ALD suele ser sencillo, pero ¿cuál es su papel cuando no está claro si los fondos proceden de medios delictivos porque las leyes son ambiguas?
Imagínese una escena de persecución en una película de acción: perseguido por el bueno, el malo corre entre edificios y cruza calles sin esperar los semáforos en rojo.
De repente, llega a un mercado y desaparece entre la multitud. Del mismo modo, los lavadores de dinero se aprovechan de los mercados financieros para mezclarse con su entorno y evadir la detección. El principal regulador de Nueva York advirtió a las empresas nuevas que prestan servicios relacionados con las criptomonedas, incluidos los intercambios de dólares estadounidenses por bitcoins , que demuestren que cuentan con toda la gama de controles contra el lavado de dinero si quieren operar en el Estado.
Construir su propia tecnología automatizada para el sistema de control de su casa parecía una idea económica hace varios años, cuando este tipo de tecnología aún no estaba ampliamente disponible en el mercado.
En realidad, el funcionamiento de un sistema de este tipo requeriría al menos un título de ingeniería y mucha paciencia. Durante mucho tiempo, EE. ha tenido un problema con las empresas fantasmas, una laguna que se ha pasado por alto en la estructura de su régimen antilavado de dinero ALD.
El uso indebido de empresas fantasmas anónimas enriquece injustamente a los cleptócratas y a los delincuentes, permitiéndoles eludir los impuestos y las sanciones, así como también el ocultar, trasladar y lavar los ingresos ilícitos.
En abril de , las autoridades sanitarias alemanas quedaron desconcertadas al descubrir que habían desaparecido mascarillas médicas con un valor de 2,4 millones de euros.
Al parecer encargaron diez millones de mascarillas a dos empresas legítimas de Zúrich y Hamburgo que a su vez se pusieron en contacto con un sitio web registrado en España para conseguir las mascarillas necesarias cuando la entrega no llegó.
La unidad de inteligencia financiera UIF Rusa, Rosfinmonitoring, facilita los esquemas de lavado de dinero patrocinados por el Estado y juega un papel clave en los esfuerzos del presidente Vladimir Putin para mantener su control sobre el poder, dijo el expresidente estadounidense del Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI.
Para bien o para mal, la moneda digital ha llegado para quedarse. En la última década, el uso de monedas virtuales ha aumentado significativamente con comerciantes como Whole Foods y Starbucks, que aceptan pagos en bitcoins.
Tal vez alentados por su adopción la moneda digital Bitcoin se ha disparado de 5. La rutina diaria de los genios de diversos campos como la ciencia, las matemáticas, el arte y la literatura se expone en el libro de Mason Currey, Rituales diarios: Cómo trabajan los artistas.
El libro es una recopilación de anécdotas de autores de renombre que, en algunos casos, se levantaron inclusive a las tres de la mañana para perfeccionar su oficio. La explotación, las comunidades vulnerables y la trata de personas han existido a lo largo de la historia.
Incluso ahora, la trata de personas es uno de los delitos que más crece en todo el mundo y la explotación de personas está muy extendida y arraigada en la sociedad.
En este episodio, Kieran Beer dialoga con James Cohen, director ejecutivo de Transparencia Internacional Canadá, sobre el aumento del lavado de dinero por medio del «lavado de nieve» y la influencia corruptora de los flujos de fondos extranjeros ilícitos procedentes de grupos delictivos transnacionales.
ACAMS Today habló con Jason Weinstein de Steptoe para discutir la formación de la Alianza Blockchain BA , los objetivos generales de la BA y su papel en la comunidad blockchain.
ACAMS Today: Háblenos de la BA y de lo que llevó a su formación. Jason Weinstein: La Blockchain Alliance es una organización sin fin de lucro cofundada en por la Cámara de Comercio Digital y Coin Center. Las agencias de valores estadounidenses han tenido dificultades para detectar e informar con prontitud de las operaciones sospechosas relacionadas con los valores de bajo precio, en medio del aumento de los esquemas de bombeo y manipulación del mercado durante la nueva pandemia de coronavirus, según declaró a ACAMS moneylaundering.
com un alto regulador de valores. Incluso en los mejores momentos, los profesionales del antilavado de dinero ALD están sometidos a un gran nivel de estrés y tensión debido a los constantes cambios en los entornos normativos y tácticos. Conforme los delincuentes cambian rápidamente de táctica y la tecnología se retrasa inevitablemente, la profesión del ALD debe improvisar, ajustar y superar constantemente una plétora de obstáculos.
La unidad de inteligencia canadiense y principal regulador de antilavado de dinero ALD , FINTRAC por sus siglas en inglés , que reanudó la imposición de multas en tras un paréntesis de casi cuatro años, seguirá sancionando a las empresas por sus infracciones en los próximos meses, según declaró un alto funcionario a ACAMS moneylaundering.
ACAMS Today dialogó con Luis Álvarez, CAMS, jefe de cumplimiento, Región de las Américas, Western Union y presidente de Money Transmitter Alliance MTA , sobre la formación de MTA, la misión y objetivos de la alianza.
ACAMS Today : ¿Cómo se concibió la idea de una MTA? se está preparando para lanzar múltiples propuestas de reglamentación en los próximos meses a medida que avanza en la aplicación de las disposiciones más urgentes de un amplio paquete de reformas contra el lavado de dinero.
En este episodio, Kieran Beer habla con Sara Crowe, directora de iniciativas estratégicas para los sistemas financieros de Polaris, una organización sin fin de lucro dedicada a acabar con la explotación sexual y laboral a través de la trata de personas. Después de 13 años de trabajar en el campo de la lucha contra los delitos financieros AFC, por sus siglas en inglés para tres instituciones financieras—cada una con un regulador diferente—además de trabajar estrechamente con colegas de todo tipo de instituciones financieras, es evidente que la descripción «una talla única» no se aplica a los exámenes reglamentarios de antilavado de dinero ALD y de las sanciones económicas.
El Departamento del Tesoro de EE. está solicitando formalmente la opinión de las instituciones financieras y otras partes interesadas para informar sobre el desarrollo de un registro de beneficiarios finales por mandato del Congreso. El costo de las operaciones contra la delincuencia financiera ha aumentado constantemente debido a dos factores principales: el aumento en el volumen de alertas y la forma en que las unidades operativas se manejan.
Los analistas e investigadores de delitos financieros se enfrentan cada día a una mayor presión, ya que el volumen de alertas de operaciones sospechosas procedentes de una multitud de sistemas requiere su revisión. Cuando se trata del proceso regulatorio de EE.
Mi primer empleo al salir de la universidad consistió en gestionar y cuidar la pequeña pero importante biblioteca empresarial de nuestra pequeña empresa del sector privado en Falls Church, Virginia.
ACAMS Today AT entrevistó a su editora en jefe, Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, sobre la importancia de los mentores y la defensa de las voces de las mujeres.
Monterrosa-Yancey es una editora galardonada quien a través de los últimos 15 años, ha convertido a AT en una premiada editorial. El impacto del COVID puede observarse en casi todos los sectores. Sin embargo, dado que los bancos mundiales suministraron 1,15 billones de dólares por pérdidas hasta el tercer trimestre de , es bastante visible para los bancos e instituciones financieras.
Los riesgos asociados al financiamiento del terrorismo y al lavado de dinero están aumentando recientemente ya que los criminales han aprovechado esta volátil situación económica. Los países europeos, considerados más vulnerables al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros; no suelen emplear personal y recursos para sus unidades de inteligencia financiera—a un nivel que tenga en cuenta su exposición, según muestran los datos revisados por ACAMS moneylaundering.
En este episodio, Kieran Beer habla con la Dra. Louise Shelley, directora del Centro de Terrorismo, Delincuencia Transnacional y Corrupción TraCCC, por sus siglas en inglés de la Universidad George Mason, sobre cómo las organizaciones terroristas se financian mediante la financiación del comercio ilícito— a menudo en colaboración con organizaciones delictivas transnacionales.
ACAMS Today platicó con Patricia Kordesch, CAMS, sobre cómo utilizar su voz contra la desigualdad en el lugar de trabajo y abrir el camino hacia la igualdad de oportunidades. Kordesch comenzó su carrera en la banca privada, gestionando las relaciones con los clientes en Alemania y Asia e impulsando el desarrollo del negocio, la cultura de servicio y las prácticas de conocimiento del cliente en Deutsche Bank.
Al comienzo de la pandemia del COVID, el gobierno de EE. aprobó la ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica contra el Coronavirus CARES, por sus siglas en inglés. Esta ley fue la respuesta del gobierno al aumento en desempleo y al estancamiento de la economía tras la cuarentena nacional.
El acuerdo entre los fiscales del estado de Nueva York y un par de empresas de criptomonedas con sede en Hong Kong revela el desafío de esta industria emergente en asegurar el acceso a los servicios financieros convencionales, y cómo este afectó a las transacciones.
Un miembro sénior de la administración del presidente Joe Biden dijo que los funcionarios federales están revisando los programas de sanciones de EE.
para garantizar que se apliquen de forma justa y eficaz. La revisión puede llevar meses, pero para garantizar el flujo de ayuda humanitaria a personas vulnerables en jurisdicciones incluidas en la lista negra, los departamentos del Tesoro y del Estado—que administran la mayor parte de las sanciones estadounidenses—pueden hacer las revisiones más urgentes antes de que el proceso concluya, dijo Peter Harrell, un alto directivo del Consejo Económico Nacional y del Consejo de Seguridad Nacional.
ACAMS Today dialogó con Melissa Triplett, CAMS-Audit, sobre cómo mantener un lugar de trabajo inclusivo y sobre su trabajo con el Capítulo de ACAMS San Diego, Baja California. Triplett es actualmente la vicepresidenta sénior, oficial de la Ley de Secreto Bancario para Pacific Western Bank.
El año pasado experimentamos uno de los muchos crescendos tras la lucha centenaria por la justicia social, que ha estado al frente de las conversaciones tanto privadas como públicas.
En ACAMS animamos a nuestros colegas a alzar la voz y denunciar cuando ven algo malo. El personal encargado de antilavado de dinero opera en una zona gris cuando debe decidir si notificar a los sospechosos de delincuencia o declarados culpables que reciben un indulto federal y ¿cómo hacerlo?
Como es el caso del exasesor de campaña del expresidente Donald Trump, Steve Bannon. En el combate contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, la mayoría de los países han demostrado un nivel adecuado de cumplimiento implementado normas a seguir en sus programas nacionales y en sus marcos regulatorios.
No obstante, a la hora de ejecutar y validar el nivel de efectividad, se identifican incumplimientos. En este episodio especial, Kieran Beer entrevista a la Dra. Justine Walker sobre la reciente escala de cambios sin precedentes en las sanciones, las tendencias emergentes clave y la posible estrategia de la administración Biden sobre China, Irán y Corea del Norte.
Un episodio especial para todos los que siguen el crítico y cambiante panorama de las sanciones. La proliferación de armas de destrucción masiva sigue siendo una característica dinámica del panorama de la política exterior mundial, en particular con la posición polarizada de los principales actores con respecto a Estados como Irán.
Sin duda, esto influye en la forma en que las normas y la jurisprudencia del Grupo de Acción Financiera GAFI han evolucionado y seguirán evolucionando. Una investigación global sobre un banco extraterritorial sospechoso de ayudar a cientos de clientes en al menos cinco países a evadir impuestos y lavar fondos ha identificado a más instituciones financieras y personas que pueden haber facilitado la actividad ilícita, dijeron funcionarios del Reino Unido y Australia.
A través de los años veinte se prohibió a nivel nacional la producción, venta, transporte, procesamiento y consumo de licor en EE. con el fin de prevenir los efectos nocivos del consumo de alcohol en la sociedad.
Al mismo tiempo emergieron bandas del crimen organizado que se dedicaron al contrabando y a la comercialización ilegal de licor, generando cuantiosas ganancias de origen ilícito.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer habla con Barry MacKillop, director adjunto del Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros FINTRAC, por sus siglas en inglés y Stuart Davis, jefe mundial de gestión de riesgos de delitos financieros de Scotiabank, sobre Project Shadow , una alianza público-privada que combate la explotación sexual de los niños en línea en todas sus formas.
Los millones de dólares en multas impuestas a Capital One en los dos últimos años por violaciones deliberadas de la normativa contra el lavado de dinero revelan la forma, a veces lenta y opaca, en que los reguladores estadounidenses aplican la normativa, dijeron fuentes a ACAMS moneylaundering.
Mientras que la pandemia del COVID sigue causando estragos en el mundo, los criminales siguen encontrando formas nuevas y manipuladoras de explotar la crisis.
La trata de personas ha seguido evolucionando, creando una nueva ola de víctimas y subyugando a las ya explotadas. ACAMS Today Europe entrevistó a Rebekah Lisgarten, directora de operaciones de STOP THE TRAFFIK , para hablar de los logros de la organización en la lucha contra la trata de personas y de las nuevas tendencias en este ámbito.
STOP THE TRAFFIK es una organización pionera en la prevención de la trata de personas que trabaja para unir a personas de todo el mundo inspirando, informando, equipando y movilizando a las comunidades para que sepan qué es la trata de personas, cómo identificarla y cómo responder adecuadamente.
El proyecto Project Shadow es una alianza público-privada destinada a combatir la explotación sexual de los niños en línea en todas sus formas, mejorando los métodos para detectar, informar y desbaratar las transacciones financieras asociadas que se sospeche estén relacionadas con el lavado de dinero en todas y cada una de sus etapas colocación, estratificación e integración.
En los últimos días de , cuando se supo que el nuevo coronavirus había empezado a extenderse más allá de Wuhan, China; pocos comprendieron la magnitud de la tragedia humana, la catástrofe económica y la inspiradora capacidad de recuperación que presenciaría el año siguiente. El año está en los libros, pero como un gran autor escribió una vez: «El pasado nunca está muerto.
Ni siquiera es pasado». Mirando hacia el , lo cual obligará a los oficiales de cumplimiento a ejecutar la misma serie de sanciones, reglas contra el lavado de dinero, y exámenes de años pasados; mientras que también pondrá nuevos obstáculos en su camino. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Daniel Stipano sobre la Ley Contra el Lavado de Dinero de , la pieza más revolucionaria de la legislación contra el crimen financiero que ha surgido del Congreso desde la Ley Patriota de EE.
ACAMS Today Español tuvo la oportunidad de entrevistara Rosi Orozco, presidenta de la Comisión Unidos Vs. La organización Comisión Unidos vs Trata fue constituida en el año con el propósito de erradicar la trata de personas en todas sus formas a través de estrategias integrales y de apoyo a las víctimas de este delito en colaboración con gobiernos, la sociedad civil y el sector privado.
El Senado de EE. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer entrevista al galardonado corresponsal de investigaciones del Financial Times, Tom Burgis, sobre su nuevo libro Cleptotopia: Cómo el dinero sucio está conquistando el mundo.
Burgis revela cómo banqueros privados, firmas de abogados y grupos de inteligencia ayudan a dictadores, oligarcas y al crimen organizado a penetrar en las democracias e inundar la economía mundial con dinero sucio. Informes recientes ponen en alerta la necesidad urgente de nuevas soluciones que puedan ayudar a los equipos de cumplimiento a identificar y mitigar con mayor eficacia los riesgos reales al mismo tiempo que se llevan a cabo negocios.
A pesar de esta necesidad latente, los bancos dedican una cantidad desmesurada de tiempo y dinero en revisar información no relacionada con sus clientes cuando tratan de evaluar el riesgo de estos. Una gran cantidad de propuestas para optimizar el régimen de antilavado de dinero ALD de EE.
y crear una base de datos nacional de información de propiedad corporativa está programada para una votación final en el Congreso el próximo mes, después de asegurar la inclusión formal en un proyecto de ley más grande de asignaciones de defensa. La gestión del riesgo asociada con las personas expuestas políticamente PEP se está convirtiendo cada vez más en una esfera de interés para las instituciones financieras de todo el mundo.
Este aumento se debe no sólo a los cambios en los requisitos reglamentarios, sino también a los titulares que han puesto a muchas organizaciones en una situación desfavorable para la banca de algunas PEP. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Mike Hudson y Spencer Woodman, periodistas de investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación ICIJ, por sus siglas en ingles , sobre los dieciséis meses en ampliar la información para dar sentido a los FinCEN Files—más de 2.
Una oferta de los fiscales federales para recuperar un récord de mil millones en bitcoins de un pirata informático acusado y una serie de incautaciones exitosas durante el año pasado proporcionan un plan para desplegar poderes de incautación civil contra los ciberdelincuentes, dijeron fuentes a ACAMS moneylaundering.
Las organizaciones delictivas saben que para ingresar dinero ilícito a las instituciones financieras, necesitan incurrir gastos que les permitan encubrir este crimen. Es así que los grupos especializados en lavar dinero crean empresas de fachada, simulan facturaciones por operaciones inexistentes, contratan testaferros para que movilicen el dinero, entre otras estrategias que disminuyan el ingreso ilegal de dinero que puede ser percibido inicialmente.
Fintech es una palabra utilizada en el lenguaje moderno dentro de la industria financiera que se refiere al uso de la tecnología y la innovación para los servicios y sistemas financieros.
A lo largo de los años, los piratas informáticos y los ciberdelincuentes se han aprovechado de la rápida evolución de la tecnología para llevar a cabo ataques organizados contra las instituciones financieras aprovechando las lagunas de una tecnología anticuada y los errores humanos, lo que les ha costado a las instituciones millones de dólares en pérdidas y riesgos para su reputación en el mercado.
Menos del uno por ciento de las agencias locales de control legal de EE. tienen acceso directo a la base de datos del Departamento del Tesoro de reportes de operaciones sospechosas ROS cuando investigan presuntos delitos financieros, según descubrió un auditor del gobierno. En un esfuerzo por mejorar la eficacia y la eficiencia de los programas de antilavado de dinero ALD , la Red Contra los Delitos Financieros FinCEN anunció en septiembre que estaba solicitando comentarios sobre posibles enmiendas reglamentarias a la Ley de Secreto Bancario.
Este desarrollo es una oportunidad bienvenida para mejorar a nivel institucional lo que es ampliamente visto como un sistema roto—no por falta de esfuerzo o compromiso sino por deficiencias sistémicas en la forma en que se enfoca el ALD.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con el Dr. James Cockayne, jefe de la Secretaría de Finanzas Contra la Esclavitud y el Tráfico FAST, por sus siglas en inglés , una iniciativa de las Naciones Unidas en marcha hace un año, que recluta instituciones financieras en la lucha contra la trata de personas.
Este artículo no comenzará con una historia que enfatice lo difícil que es actualmente la evaluación de medios adversos AMS, por sus siglas en inglés ; es probable que el lector sea consciente de esta dificultad.
Sin embargo, diseccionará por qué es tan difícil y por qué la inteligencia artificial IA es la heroína que la evaluación de medios adversos ha estado esperando. Aunque los consumidores y las empresas están trasladando sus actividades financieras en línea, la incorporación digital se ve obstaculizada por las reglamentaciones, los sistemas heredados y un enfoque desarticulado para aplicar los controles de debida diligencia con del cliente DDC y de conozca a su cliente KYC, por sus siglas en inglés en los entornos en línea o dentro de una aplicación.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Clare Rewcastle Brown sobre las últimas consecuencias de 1MDB, la escala y el alcance de la corrupción y cómo los bancos pueden hacer más para detectar estos delitos en sus primeras etapas. Brown dio a conocer el escándalo del 1MDB por primera vez en y ha seguido y reportado sobre los acontecimientos en el Informe Sarawak.
Una sofisticada red de financiación del terrorismo en Francia aprovechó el anonimato que ofrece las criptomonedas y especialmente los «cupones» de criptomonedas para trasladar fondos a Al-Qaida y a los militantes del Estado Islámico en Siria, según las autoridades francesas.
Una empresa de intercambio de bitcoins registrada en Seychelles, que durante años presumió manejar un volumen diario de miles de millones de dólares, permitió funcionar a infractores y lavadores de dinero al recoger sólo un mínimo de datos de «conozca a su cliente», hasta el mes pasado, según el Departamento de Justicia de EE.
CAMBRIDGE — A fines de , John Maynard Keynes envió una notable carta pública al presidente de los EEUU, Franklin Delano Roosevelt en adelante, FDR. FDR había asumido el cargo a principios de ese año, en medio de una crisis económica que había empujado a una cuarta parte de la fuerza laboral al desempleo.
Había lanzado sus ambiciosas políticas del New Deal, que incluían programas de obras públicas, subsidios agrícolas, regulación financiera y reformas laborales. También había retirado a EEUU del patrón oro para dar más libertad a la política monetaria interna. Keynes aprobó la dirección general de estas políticas, pero también tuvo algunas críticas agudas.
Le preocupaba que FDR complicara el esfuerzo de recuperación económica al ampliar innecesariamente su programa de políticas. FDR estaba haciendo muy poco para aumentar la demanda agregada y demasiado para cambiar las reglas de la economía.
Keynes se centró especialmente en la Ley Nacional de Recuperación Industrial en adelante, NIRA , que, entre otras cosas, amplió en gran medida los derechos laborales y fomentó los sindicatos independientes.
Le preocupaba que la NIRA socavara la confianza empresarial y pesara en la burocracia federal, sin hacer una contribución directa a la recuperación. Keynes no pensaba mucho en la economía de FDR, pero al menos era un crítico comprensivo. Debido a que gran parte del New Deal se aplicó a la ortodoxia económica predominante, las políticas de FDR tuvieron poco apoyo de los principales economistas de la época.
Por ejemplo, como explica Sebastián Edwards en su fascinante libro reciente American Default , la opinión predominante entre los economistas era que romper el vínculo del dólar con el oro crearía caos e incertidumbre.
El desempleo puede no ser un problema grave en la mayoría de los países avanzados en la actualidad, pero grandes segmentos de la fuerza laboral parecen estar aislados del progreso económico. Los niveles récord de desigualdad y las malas perspectivas de ganancias para los trabajadores más jóvenes y menos educados están erosionando los cimientos de las democracias liberales.
Las reglas que sustentan la globalización necesitan urgentemente una reforma. Y el cambio climático sigue planteando una amenaza existencial. Estos problemas exigen respuestas audaces. Sin embargo, en su mayor parte, los economistas de la corriente principal parecen preocupados por arreglos marginales —una modificación del código fiscal aquí, un impuesto al carbono allí, tal vez una rociada de subsidios salariales— que deja intactas las estructuras de poder que respaldan las reglas del juego económico.
Los economistas pueden enfrentar el desafío adoptando una visión más amplia. Desde los mercados laborales y las finanzas hasta las políticas de innovación y las reglas electorales, el objetivo es promover ideas políticas ambiciosas que presten mucha más atención a la desigualdad y la exclusión, y a los desequilibrios de poder que las producen.
Y la investigación económica contemporánea, desplegada apropiadamente, es de hecho completamente conducente a nuevas ideas para crear una sociedad más justa.
La economía puede ser un aliado de la prosperidad inclusiva. Pero depende de nosotros los economistas convencer a nuestra audiencia de los méritos de estas afirmaciones.
Nuestra red está formada por economistas académicos que creen que se pueden desarrollar nuevas ideas sin abandonar el rigor científico.
Por consiguiente, nuestros resúmenes de política se basan en análisis empíricos, utilizando herramientas de la economía general. Después de todo, ¿cómo podemos desarrollar nuevas pruebas sin intentar algo nuevo?
Los mercados dependen de una amplia gama de instituciones para crearlos, regularlos y estabilizarlos. Estas instituciones no vienen con formas predeterminadas. La propiedad y los contratos, las instituciones más elementales requeridas para hacer que los mercados funcionen, son construcciones legales que pueden diseñarse de muchas maneras.
A medida que lidiamos con las nuevas realidades creadas por la innovación tecnológica y el cambio climático, las preguntas sobre la asignación de derechos de propiedad entre los diferentes reclamantes se vuelven cruciales. La economía no proporciona respuestas definitivas aquí, pero proporciona las herramientas necesarias para identificar las compensaciones relevantes.
Un tema común en nuestro conjunto inicial de propuestas de políticas son las asimetrías de poder que dan forma al funcionamiento de la economía global contemporánea. Muchos economistas descartan el papel de tales asimetrías porque hay poco margen para el poder en condiciones de competencia perfecta e información perfecta.
Pero en el mundo real que examinamos, abundan las asimetrías de poder. Argumentamos que abordar tales asimetrías tiene sentido no solo desde el punto de vista de la distribución, sino también para mejorar el desempeño económico general.
Los economistas tienen un poderoso aparato teórico que les permite pensar en tales asuntos. Si bien los economistas están bien posicionados para desarrollar arreglos institucionales que van más allá de lo que ya existe, su hábito de pensar en el margen y de mantenerse cerca de la evidencia disponible alienta una aversión al cambio radical.
Pero, cuando se les presentan nuevos desafíos, los economistas deben imaginar nuevas soluciones. La imaginación es crucial. Dani Rodrik es profesor de economía política internacional en la Escuela de Gobierno John F.
Kennedy de la Universidad de Harvard. Es el autor de La Paradoja de la Globalización: La Democracia y el Futuro de la Economía Mundial , Reglas Económicas: Los Derechos y los Males de la Ciencia Triste y, más recientemente, Charla Recta sobre el Comercio: Ideas para una Economía Mundial Sana.
Revalorar la estrategia que derrotó a Sendero. Christiane Amanpour. Jaime de Althaus Para Lampadia. Es absurdo negar que hubo abusos y crímenes por parte de las fuerzas del orden durante la guerra contra el terrorismo, pero también es cierto que hay un relato acerca de lo que ocurrió en ese periodo que distorsiona y eventualmente falsea los hechos, al punto de dar la impresión de otorgarle una suerte de victoria moral al senderismo.
No hemos salido de la estructura de los 80, en la que una izquierda marxista ambivalente frente al senderismo centró su activismo en denunciar abusos y crímenes de las fuerzas del orden, mientras éstas acusaban a aquella de pro senderista.
Seguimos anclados en los 80 en lugar de ver las cosas desde la estrategia inteligente y ganadora que se aplicó a partir de los 90, a fin de capitalizarla para el país y entendernos mejor. Comencemos analizando cómo se manifestó ese relato distorsionador en la versión de los hechos que dio la guía del Lugar de la Memoria LUM , Gabriela Eguren, al congresista Donayre disfrazado de sordomudo.
El video aparentemente fue editado de modo que tenemos que tomar en consideración que puede haber frases extraídas de su contexto.
De todos modos, lo que aparece, aun descontextualizado, coincide con una manera de mirar las cosas que es bastante común. Lo primero fue la presentación de lo ocurrido como un conflicto entre dos partes, Sendero Luminoso y el MRTA y las Fuerzas del Orden o el Estado Peruano.
La estructura de base de esta visión de esos años de horror parte de poner a ambas partes implícitamente al mismo nivel, en pie de igualdad, como si tuvieran la misma legitimidad o el mismo nivel ontológico.
Por supuesto, no lo tienen. Sendero Luminoso atacó a la sociedad y al Estado de manera criminal, guiado por la locura ideológica de la lucha armada para tomar el poder e instaurar el paraíso comunista.
El Estado peruano se defendió mal durante mucho tiempo —y cometió crímenes, sí- pero al final aplicó una estrategia inteligente que permitió la victoria.
Esta falaz equivalencia se manifestó de manera flagrante cuando la guía igualó implícitamente a Fujimori con Abimael Guzmán. Cierto es que habría que escuchar todo el contexto de su explicación. Y es verdad: en ausencia de una estrategia inteligente, la violencia asesina sin rostro del senderismo desató una espiral de respuestas ciegas que en ocasiones llegó al extremo del arrasamiento de poblaciones sospechosas.
Por razones que vamos a explicar —que incluyen la oposición de la izquierda, como veremos- el Estado tardó mucho en aplicar una estrategia eficaz.
Esta fue concebido por los militares, efectivamente, el 89, y antes por la sociedad civil —en mesas redondas organizadas por el diario Expreso y en otros foros-, pero lo que se soslaya y por lo general —no solo en este caso- nunca se menciona, es que quien aplicó dicha estrategia fue Alberto Fujimori.
Y lo hizo bien. Condujo personalmente la alianza con las comunidades para darles armas y apoyo social. Y se le dio recursos a la Dincote para ubicar a la cúpula y a Abimael Guzmán.
El país no ha valorado ni capitalizado, como veremos, esta estrategia. La manera como Fujimori pretendió perpetuarse en el poder lo ha impedido. Pero hay que señalar que esta estrategia pudo haberse aplicado desde , ocho años antes, pero lamentablemente el embrión de alianza de las fuerzas del orden con la población, que estaba en gestación, abortó luego del trágico malentendido de Uchuraccay.
En enero del las autoridades habían informado acerca de la muerte de varios senderistas en la comunidad Iquichana de Huaychao, y que los autores serían los campesinos. Se formó entonces un grupo de periodistas para ver si eso era cierto y qué había pasado.
Para muchos, vinculados a la izquierda de entonces, era inconcebible que comuneros ajusticiaran a revolucionarios. Lo que ocurrió fue terrible: los periodistas que emprendieron la expedición para verificar los hechos fueron asesinados por los campesinos de una comunidad vecina, también Iquichana, Uchuraccay.
Las comunidades iquichanas, que habían sufrido asesinatos y exacciones por parte de los senderistas, habían tomado la decisión, en dos asambleas realizadas previamente, de enfrentar y dar muerte a los terroristas que aparecieran por sus lares.
Confundieron a los periodistas con terroristas, y ocurrió la espantosa matanza. Un trágico malentendido. Por supuesto, la izquierda en ese momento no creyó la versión de que los comuneros fueran los responsables. Acusaron directamente a los militares o a un grupo paramilitar de haberlo sido.
No fue así. Los comuneros tomaron ellos mismos la decisión en una asamblea, ante exacciones y asesinatos —repetimos- cometidos por los senderistas. La Comisión de la Verdad narra los hechos así:. En el caso de Alejandro Huamán, … acusándolo de ser un «soplón» y «yana uma» cabeza negra.
Su nuera, Dionicia Chávez Soto, fue herida de bala en ambos muslos al intentar defenderlo, mientras algunos de los miembros del PCP SL allanaron la casa de ichu y luego la quemaron. Alejandro fue conducido a la plaza del pueblo, siendo sometido a un juicio popular y encerrado en el local comunal.
En horas de la tarde, a pesar de los ruegos de su esposa, hermanos e hijos, Alejandro fue asesinado baleado en la frente… Lo mismo hicieron por esos mismos días con el presidente y teniente gobernador de la vecina comunidad de Huaychao, Eusebio Ccente y Pedro Rimachi, asesinados en plena plaza del pueblo.
Entonces las comunidades se organizaron para enfrentar violentamente a los miembros del PCP SL, reuniéndose en el local comunal de Uchuraccay: […] realizaron una asamblea comunal reuniéndose en esta casa comunal cada domingo, acordando por unanimidad de votos realizar los actos de legítima defensa de sus vidas y de sus integridades físicas contra los terroristas, causándoles muerte… asimismo acordaron pedir ayuda a las comunidades de Huaychau, Cunlla, Ccocha Ccocha, Ccochan, Paria… De esta forma, Uchuraccay fue asumiendo el liderazgo de lo que fue la primera rebelión multicomunal contra el PCP Sendero Luminoso…, buscando el apoyo de las fuerzas del orden, para lo cual enviaron emisarios a las ciudades de Huanta y Ayacucho solicitando garantías y protección….
El 21 de enero, …se produjo la matanza de siete miembros del PCP SL en las comunidades de Huaychao y Macabamba… Por esos mismos días, cinco miembros del PCP SL fueron asesinados en Uchuraccay.
Es así como ese día llega en helicóptero a Uchuraccay un comando de 15 efectivos de los Sinchis, quienes se quedaron a pernoctar en la comunidad. De modo que el asunto es claro: los comuneros sufrieron ataques y muertes por parte de los senderistas, se reunieron en asamblea donde tomaron la decisión de organizarse para dar muerte a los senderistas que se acercaran, y luego de ello, cuando ya habían actuado y matado a 13 senderistas cuando menos, recibieron la visita de los Sinchis que los alentaron a continuar con sus acciones.
No actuaron, entonces, por órdenes de los Sinchis, como dijo la guía. Debe resaltarse que hubo aquí un esbozo de colaboración —aunque muy elemental y con resultados trágicos- entre las fuerzas del orden y las poblaciones campesinas, para enfrentar a Sendero.
Era el embrión de una estrategia inteligente y eficaz. Sin duda, esa colaboración primaria hubiese podido evolucionar hacia una alianza más elaborada al estilo de la que finalmente se dio a comienzo de los 90, pero los esfuerzos en esa línea abortaron cuando la fuerza armada fue satanizada por formar grupos paramilitares o acusada directamente de haber ella asesinado a los periodistas.
Fue la campaña de la izquierda, en buena cuenta, la que segó esa posibilidad y postergó 8 años la ejecución de la estrategia que derrotó a Sendero.
Aquí hay que recordar que la tesis de la lucha armada para tomar el poder e instaurar la dictadura del proletariado con el partido marxista-leninista-maoísta como vanguardia de la revolución, era compartida por toda la izquierda marxista de entonces, solo que discrepaba de la oportunidad.
Esa izquierda entonces fue ambigua, ambivalente, frente a Sendero, y tendió a jugar un partido contrario a la actuación de las fuerzas armadas.
Como en este caso. La guía del LUM formuló otras afirmaciones ya francamente falsas, que probablemente reflejan la persistencia en el tiempo de esas posiciones primigenias. Esa tesis es inaudita, absolutamente falsa.
Es cierto que las versiones de la guía no reflejan la exposición del LUM, que intenta recoger la historia en su complejidad.
Pero reflejan una polarización en este tema que se mantiene y eventualmente se agrava con el paso del tiempo. La sobrevivencia de los prejuicios de izquierda y los juicios a los militares que no terminan nunca e incluso se reabren 36 años después —como el caso El Frontón-, lleva a algunos los sectores vinculados a las fuerzas armadas a rechazar cualquier versión de la otra parte.
Y esto es causa y consecuencia, a la vez, de que la polémica se centre en si hubo o no abusos y crímenes por parte de las fuerzas del orden —algo que no tiene sentido negar, y que es inevitable por la espiral de violencia ciega que se desata cuando no hay una estrategia adecuada-, en lugar de centrarse, precisamente, en la manera como fuimos capaces de derrotar a Sendero Luminoso, con una estrategia inteligente que permitió lograr un resultado que parecía imposible y que muy pocos países con movimientos subversivos tan crueles han logrado, y de la cual no hemos sido capaces hasta ahora de extraer las lecciones y enseñanzas que entraña.
Si discutiéramos a partir y en torno a eso, cambiaría el tono general y podríamos encontrar aproximaciones y entendimientos. Fue una estrategia, repetimos, inteligente, basada en una alianza con los campesinos y en inteligencia policial en las ciudades.
El Perú no ha podido capitalizarla para su orgullo nacional ni para sus políticas públicas porque quien la aplicó —pese a que no la inventó- fue Fujimori. La manera lamentable como terminó su gobierno se llevó consigo buena parte de lo positivo que hizo.
El resultado ha sido, por ejemplo, que, en algunos textos escolares, lejos de resaltar la excelencia de la estrategia aplicada en un país tan precario, haya más párrafos dedicados a describir las violaciones de derechos humanos cometidos por las fuerzas armadas que los dedicados a describir la locura genocida de Sendero Luminoso originada en una ideología que creía en el asesinato como método para alcanzar el poder y establecer la dictadura del proletariado.
Sendero fue derrotado cuando el Estado y los militares entendieron que los comuneros no eran enemigos sino esencialmente amigos del Estado y que en lugar de sospechar de las comunidades había que aliarse con ellas dándoles armas y ayuda cívica.
A partir de ese momento fueron los propios ronderos quienes señalaron y derrotaron a los terroristas. Fue un paso muy importante porque en la relación de las fuerzas del orden con los campesinos quechua hablantes se reproducía en alguna medida el tipo de relación criollo-indio de origen colonial, acaso el problema principal de nuestra sociedad.
Para derrotar a Sendero, entonces, fue necesario, en buena cuenta, superar la distancia étnica y saldar y soldar la fractura colonial. Esa alianza horizontal y victoriosa entre el Estado criollo y los comuneros andinos redimió, en cierto sentido, la historia, y redimió los horrores de la década anterior.
Y convirtió en ciudadanos -del Estado Peruano, salvado por ellos- a los campesinos, por lo menos en ese momento, aunque lamentablemente el país no pudo consolidar esa conquista en un reconocimiento permanente, pues se optó por cultivar la imagen de los campesinos sólo como víctimas en lugar de encumbrarlos como ciudadanos-vencedores y salvadores del país.
La misma noción de alianza denota horizontalidad. El protagonismo campesino, incluso en el diseño de estrategias, lo convirtió en ese momento en ciudadano pleno actuando en un marco que iba más allá de la defensa de su localidad.
Las rondas sentían encarnar la democracia, el Estado, la defensa del país como tal. Es decir, una relación patrón-siervo, en su grado extremo.
Los dirigentes de Sendero no eran indígenas. Eran blancos algunos, como Abimael Guzmán, costeños o mistis cuyos padres, en algunos casos, habían perdido sus haciendas o fundos con la reforma agraria. Ellos, más bien, replicaron con la base campesina, de una manera perversa y asesina, el mismo tipo feudal de relación heredado de sus padres y abuelos, e instrumentaron al campesinado como carne de cañón.
El Perú, en cambio, sólo pudo derrotar a Sendero precisamente cuando superó la tara colonial y consideró a los comuneros como iguales. En ese momento los campesinos, aliados horizontales de la fuerza armada y del Estado peruano, se sintieron, en efecto, ciudadanos ya no sólo de su comunidad, sino del país, y vencieron a los terroristas.
Habían jugado un papel nacional, como lo habían hecho en la campaña de la Breña junto a Cáceres, contra los chilenos, la única campaña en la guerra del Pacífico en la que nuestro país obtuvo victorias y puso en jaque a los chilenos.
Sin duda, el enfoque de reparación a las víctimas es necesario. Pero la mejor reparación es, a nuestro juicio, el reconocimiento por el papel que jugaron las comunidades en la derrota de Sendero y en la salvación del Estado peruano, no solo con conmemoraciones al respecto, sino difundiendo en todas las familias campesinas las tecnologías de Sierra Productiva a fin de que la ciudadanía que conquistaron en la guerra contra Sendero se transforme en una ciudadanía económica efectiva.
Estudiar y debatir la estrategia que derrotó a Sendero Luminoso ayudaría a revalorar el papel de los actores principales en este trágico episodio de nuestra historia, lo que contribuiría a dejar de lado discusiones absurdas, reducir la polarización y encontrar terrenos comunes de entendimiento.
Compartimos su aporte, líneas abajo. En noviembre pasado, publicamos una reflexión que insidia en la necesidad de priorizar la eliminación de la anemia infantil, que volvió a crecer desde el gobierno de Humala-Heredia.
Ver en Lampadia : Lo prioritario es derrotar la anemia infantil — Mucha agua bajo el puente del etiquetado de alimentos. Hoy día, en su columna de El Comercio, Al final de la cola, Cecilia Valenzuela manifiesta su asombro sobre este despropósito y la falta de reacción de nuestra sociedad:.
Es pues evidente, que como en tantas otras circunstancias, nuestros políticos y los grupos de presión, como la Asociación Peruana de Consumidores y Usuarios ASPEC , más las dóciles comparsas mediáticas, se desenfocan y desenfocan al conjunto de la sociedad, sobre los temas que debieran concitar nuestra prioritaria atención.
Peor aún, muchas veces difunden mentiras abiertas que, en general, nuestra pasiva clase dirigente en gremios, universidades y reservas intelectuales, deja pasar sin observación. Alejandro Daly Para Lampadia. A lo largo del debate sobre el modelo de etiquetado para los alimentos y bebidas que debería adoptar el Perú, se vienen realizando afirmaciones que no se ajustan a la verdad.
Con la finalidad de enriquecer el debate sobre este tema de genuino interés público, considero necesario precisar algunos de estos mitos y cuáles son las realidades. Recordemos que hay 2 propuestas en debate: el semáforo nutricional que propone el Congreso de la República y el octógono que propone el Ministerio de Salud.
VERDAD El único país donde se aplica el octógono es Chile donde, luego de más de 2 años, no ha disminuido la obesidad. Además, envía señales confusas que perjudican al consumidor, motivos por los cuales se estaría evaluando su modificación. VERDAD Tres estudios recientes de Arellano, CPI y de la Dra.
Liliana Alvarado de Neuromarketing, concluyen que el consumidor ampliamente prefiere el semáforo nutricional porque informa mejor y le permite comparar. Para sustentar el octógono, el MINSA se basó en un focus group en el que quedó en evidencia que las compras de los escolares son de productos no industriales como arroz chaufa, hamburguesa, sandwich de pollo, salchipapas, chicha morada, etc.
VERDAD El Codex Alimentarius, referente mundial en materia de inocuidad, protección al consumidor y comercio de alimentos, prohíbe expresamente símbolos aislados como el octógono. El Comité de Etiquetado del Codex está trabajando para proponer antes de fin de año un modelo de etiquetado frontal para los países que conforman este organismo.
La OCDE , a la cual el Perú aspira integrar, ha destacado la efectividad del semáforo nutricional en el etiquetado de alimentos. Nuestros principales socios comerciales, como Estados Unidos y la Unión Europea, han manifestado reiteradamente su preocupación por la propuesta peruana de etiquetado de alimentos.
VERDAD La industria jamás propuso el semáforo; por el contrario, propuso las Guías Diarias de Alimentación, que se aplican en aproximadamente 50 países del mundo, entre ellos los 27 países de la Unión Europea.
VERDAD En ninguna parte de los documentos de dicha reunión se afirma tal situación. Según la FAO, el Perú ocupa el penúltimo lugar en la región de índices de obesidad y sobrepeso infantil. Lo que sí es cierto, es que exhibimos un vergonzoso 4º lugar en la región en anemia infantil con Además, como se recuerda, en el mes de octubre de la OMS publicó una tendenciosa nota de prensa en que atribuía al consumo de carnes rojas y procesadas el aumento en el riesgo de cáncer, causando un gravísimo daño a toda la cadena productiva, desde la porcicultura y la ganadería.
La OMS tuvo que rectificar la nota de prensa. VERDAD Aparte del Reino Unido y Francia, que ya lo vienen aplicando, el semáforo nutricional está siendo impulsado, entre otros países, por la India y Holanda y, como ya se ha señalado, viene siendo objeto de estudio en el seno del Comité de Etiquetado del Codex Alimentarius.
También es importante tener en cuenta que se esta estudiando un etiquetado armónico para los países de la Alianza del Pacífico, donde viene prevaleciendo el criterio de informar adecuadamente al consumidor. EN RESUMEN El octógono, que solamente se aplica en Chile, es opuesto a las recomendaciones del Codex y de la OCDE, además de ser considerado obstáculo técnico al comercio.
No informa, confunde al consumidor y, luego de más de 2 años, ha tenido resultados desfavorables en Chile. Hace unos veinte días publicamos una nota en la que decíamos: Agua Potable: Un servicio público menoscabado por la política.
Con respecto a ella y en base a algunos de los comentarios que hemos recibido en nuestro Facebook, podemos comprobar cómo se han grabado con fuego algunos mitos que responden a ideas políticas ideas muertas que actúan como lentes oscuros e impiden poner las cosas importantes por delante.
Explicamos como fue que los servicios de saneamiento no siguieron la suerte de los servicios eléctricos y de comunicaciones. Después de haberse reestructurado el manejo de los servicios públicos de electricidad y comunicaciones, mediante las privatizaciones de los años 90, que permitieron una mejora sustancial de los servicios y el empoderamiento del Estado como el regulador de la actividad privada, hace prácticamente 20 años el país optó por mantener el servicio de agua potable y alcantarillado en manos del Estado.
Desde entonces, la politiquería ha ido solidificando un statu quo, a todas luces negativo: que impide a los ciudadanos el acceso a un servicio de calidad y castiga a los más pobres a pagar por el agua hasta 15 veces más que las clases más acomodadas, que genera inmensas pérdidas de recursos públicos por inversiones inefectivas y; que permite la presencia de mafias corruptas que medran alrededor de las limitaciones de los pobres.
En la nota referida señalamos varios casos de inversiones fallidas en Sedapal, así como sugerencias de cómo enfrentar las soluciones que podrían sacarnos de este atentado contra los pobres. En la misma fecha publicamos otra nota que aportaba recomendaciones adicionales, ver: Una solución práctica para aliviar la escasez de agua.
Ahora publicamos líneas abajo, una nota publicada en El País de España, que habla de las limitaciones de estos servicios en la región y enfatiza como, en un país con tanta agua como el Perú, seguimos sin acceso universal y además, algo muy importante, que se quiere esconder debajo de las alfombras, los servicios que no ofrecen agua por 24 horas diarias.
Esfuerzos que tendremos que apoyar ilustrando a la opinión pública sobre los verdaderos análisis costo-beneficio a considerar.
TERMÓMETRO ECONÓMICO Y SOCIAL DE AMÉRICA LATINA. En la región con más agua, millones no tienen baño. La fórmula del problema es bastante simple: a más gente, mayor demanda de agua, pero las fuentes de suministro no aumentan tanto como las personas que la necesitan.
Las ciudades y la agricultura son las que más contribuyen al problema. La alta concentración de fábricas e industrias, los sistemas de transporte y edificios que requieren gran cantidad de energía podrían influir en una posible crisis de agua en el futuro.
El problema no queda ahí. Entregar agua limpia y asequible para todos es un desafío con varios peldaños. El cambio climático, la gestión del agua, la escasez y la calidad del agua son temas claves para empezar a solucionar el problema.
EL Objetivo de Desarrollo Sostenible 6 reconoce que tener agua de forma sostenible va más allá de sólo proporcionar un suministro de agua potable y un adecuado saneamiento.
Contar con ambos elementos implica mejoras para el medio ambiente, la salud, la seguridad alimentaria, la capacidad de recuperación frente a desastres e incluso el crecimiento económico de un país.
Sin embargo, en todo el mundo, el servicio es a menudo insuficiente o insostenible, y el agua, incluso de una fuente mejorada, no siempre es segura para beber, según el Banco Mundial. Uno de los problemas es que parte del agua potable se pierde durante su transporte a los hogares, en las tuberías rotas o sin mantenimiento.
Mejorar la calidad del servicio implicaría también determinar si el costo de las tarifas es suficiente para proveer un buen servicio acordes con los ingresos de los usuarios. El ODS 6 también busca garantizar un saneamiento adecuado para todos y para poner fin a la defecación al aire libre, la cual contamina el agua disponible y extiende enfermedades tales como el cólera, la diarrea y la disentería y causando la muerte de más de , personas al año.
En el mundo, en promedio, siete de cada diez personas que carecen de acceso a instalaciones sanitarias higiénicas y seguras viven en zonas rurales. Y en América Latina, no es diferente.
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Confitería bailable, donde las motos estacionan a lo largo de toda la Marina Alfaro, una pareja corta una Norte con Pepsi en El Kun, y apuran el último trago mientras nuestro cronista habla con el dueño, retrata el baile, transpira, se abruma ante las imágenes que llegan desde el escenario más alto y una mujer desgarra su pecho ante una canción de Gary, la voz de terciopelo.
Ulises Bueno la rompió en la noche mágica de su regreso triunfal a Central Córdoba. Florencia iba a retratar una noche en Club84, pero no pudo.
A Julio se ha sumado su compañero de aventuras Leopoldo, quien por primera se metió en una fiesta electrónica al palo en El Cadillal, bajo los beats, el flash del vj, el aura de los djs y el viaje de éxtasis de uno de los concurrentes que simplemente no podía dejar de bailar.
Es una de las crónicas más aplaudidas cuando ya el domingo fue leída en el reencuentro, con las ideas frescas, vivas, pidiendo hacerse texto, copando la redacción al unísono no sin antes escuchar a los talleristas que retrataron la noche del Tucumán profundo.
Valentina y Diego Armando eligieron un bar. Valentina intentó desenmascarar uno de los mitos vivientes más indescifrables de la Banda del río Salí: un bar que no es bar, pero que se comporta como bar y parece un bar.
Un hombre misterioso y extraño que cocina solo sandwichs de milanesa mientras atiende el teléfono con la otra mano y vende esos sandwichs de milanesa la noche que a él se le canta: se llama Tati, y retratarlo fue todo un desafío.
Un desafío en clave cómplice con la búsqueda de Diego Armando y Bubi, el bar más angosto del mundo, un pasillo apretado como un sándwich de lengua entre la iglesia de Aguilares y el cine que ya no abre. Un mundo de hombres que miran la final de la Copa Libertadores mientras toman cervezas protegidas de la humedad por fraperas de telgopor caribeño y conversan nada más y nada menos de eso que llaman vida.
Siete talleristas, siete historias, siete mundos, siete recortes de la noche tucumana que han dejado una experiencia ecléctica, reventada de cumbia, cuarteto, música electrónica, cerveza, lengua, milanesa, drag queens, sudor marica, parroquianos sin tiempo y la luna tucumana como testigo junto a nuevas miradas, nuevas formas de narrar, de contar, de vivir lo que nos atraviesa desde que cae la tarde hasta que asoma un nuevo día.
Último día de verano: así estará el tiempo en Tucumán este martes 19 de marzo. Al igual que los alumnos, los docentes también contarán con el Boleto Educativo Municipal.
Legisladores peronistas expresaron su apoyo a Jaldo por su postura dialoguista con el Gobierno nacional. A Municipalidad de Chañaral. A Municipalidad de Chiguayante. A Municipalidad de Chile Chico. A Municipalidad de Chillán Viejo. A Municipalidad de Chillán.
A Municipalidad de Chimbarongo. A Municipalidad de Cholchol. A Municipalidad de Chonchi. A Municipalidad de Cisnes. A Municipalidad de Cobquecura.
A Municipalidad de Cochamó. A Municipalidad de Cochrane. A Municipalidad de Coelemu. A Municipalidad de Coihueco. A Municipalidad de Coinco.
A Municipalidad de Colchane. A Municipalidad de Colina. A Municipalidad de Coltauco. A Municipalidad de Combarbalá. A Municipalidad de Concepción. A Municipalidad de Concón. A Municipalidad de Constitución. A Municipalidad de Copiapó. A Municipalidad de Coquimbo.
A Municipalidad de Corral. A Municipalidad de Coyhaique. A Municipalidad de Curacautín. A Municipalidad de Curacaví. A Municipalidad de Curanilahue.
A Municipalidad de Curarrehue. A Municipalidad de Curicó. A Municipalidad de Dalcahue. A Municipalidad de Doñihue. A Municipalidad de El Bosque. A Municipalidad de El Monte. A Municipalidad de El Tabo. A Municipalidad de Ercilla. A Municipalidad de Estación Central. A Municipalidad de Freire.
A Municipalidad de Freirina. A Municipalidad de Frutillar. A Municipalidad de Futaleufú. A Municipalidad de Galvarino. A Municipalidad de General Lagos.
A Municipalidad de Graneros. A Municipalidad de Guaitecas. A Municipalidad de Hualaihué. A Municipalidad de Hualqui. A Municipalidad de Huasco. A Municipalidad de Huechuraba. A Municipalidad de Independencia. A Municipalidad de Iquique. A Municipalidad de Isla de Pascua.
A Municipalidad de Juan Fernández. A Municipalidad de La Estrella. A Municipalidad de La Granja. A Municipalidad de La Higuera. A Municipalidad de La Reina. A Municipalidad de La Unión. A Municipalidad de Lago Ranco. A Municipalidad de Lago Verde. A Municipalidad de Laguna Blanca.
A Municipalidad de Laja. A Municipalidad de Lanco. A Municipalidad de Las Cabras. A Municipalidad de Las Condes. A Municipalidad de Lautaro. A Municipalidad de Lebu. A Municipalidad de Licantén. A Municipalidad de Limache.
A Municipalidad de Linares. A Municipalidad de Litueche. A Municipalidad de Llanquihue. A Municipalidad de Llay Llay. A Municipalidad de Lo Barnechea.
A Municipalidad de Lo Espejo. A Municipalidad de Lo Prado. A Municipalidad de Lolol. A Municipalidad de Loncoche. A Municipalidad de Longaví. A Municipalidad de Lonquimay. A Municipalidad de Los Álamos. A Municipalidad de Los Andes. A Municipalidad de Los Ángeles. A Municipalidad de Los Lagos.
A Municipalidad de Los Muermos. A Municipalidad de Los Sauces. A Municipalidad de Los Vilos. A Municipalidad de Lota. A Municipalidad de Lumaco. A Municipalidad de Machalí.
A Municipalidad de Macul. A Municipalidad de Máfil. A Municipalidad de Malloa. A Municipalidad de Marchigüe. A Municipalidad de María Elena.
A Municipalidad de Mariquina. A Municipalidad de Maule. A Municipalidad de Maullín. A Municipalidad de Mejillones. A Municipalidad de Melipeuco. A Municipalidad de Melipilla.
A Municipalidad de Monte Patria. A Municipalidad de Mostazal. A Municipalidad de Mulchén. A Municipalidad de Nacimiento. A Municipalidad de Nancagua. A Municipalidad de Natales. A Municipalidad de Navidad. A Municipalidad de Negrete. A Municipalidad de Nueva Imperial.
A Municipalidad de Ñuñoa. A Municipalidad de Ollagüe. A Municipalidad de Ovalle. A Municipalidad de Padre Hurtado. A Municipalidad de Paihuano. A Municipalidad de Paine. A Municipalidad de Panguipulli.
A Municipalidad de Paredones. A Municipalidad de Pedro Aguirre Cerda. A Municipalidad de Penco. A Municipalidad de Peñaflor. A Municipalidad de Peralillo. A Municipalidad de Perquenco. A Municipalidad de Peumo. A Municipalidad de Pica. A Municipalidad de Pichilemu.
A Municipalidad de Pinto. A Municipalidad de Pirque. A Municipalidad de Placilla. A Municipalidad de Portezuelo. A Municipalidad de Pozo Almonte. A Municipalidad de Primavera. A Municipalidad de Pucón. A Municipalidad de Puente Alto. A Municipalidad de Puerto Montt. A Municipalidad de Puerto Varas.
A Municipalidad de Pumanque. A Municipalidad de Punta Arenas. A Municipalidad de Puqueldón. A Municipalidad de Purranque.
A Municipalidad de Putaendo. A Municipalidad de Queilén. A Municipalidad de Quemchi. A Municipalidad de Quilaco. A Municipalidad de Quilleco. A Municipalidad de Quillón. A Municipalidad de Quilpué. A Municipalidad de Quinchao. A Municipalidad de Quintero.
A Municipalidad de Rancagua. A Municipalidad de Ránquil. A Municipalidad de Recoleta. A Municipalidad de Renaico. A Municipalidad de Renca. A Municipalidad de Rengo. A Municipalidad de Requínoa. A Municipalidad de Retiro. A Municipalidad de Rinconada.
A Municipalidad de Río Bueno. A Municipalidad de Río Claro. A Municipalidad de Río Hurtado. A Municipalidad de Río Ibáñez. A Municipalidad de Río Negro. A Municipalidad de Romeral. A Municipalidad de Saavedra.
A Municipalidad de Sagrada Familia. A Municipalidad de Salamanca. A Municipalidad de San Antonio. A Municipalidad de San Carlos. A Municipalidad de San Clemente. A Municipalidad de San Esteban. A Municipalidad de San Fabián. A Municipalidad de San Felipe. A Municipalidad de San Fernando. A Municipalidad de San Gregorio.
A Municipalidad de San Ignacio. A Municipalidad de San Javier. A Municipalidad de San Joaquín. A Municipalidad de San José de Maipo. A Municipalidad de San Juan de la Costa. A Municipalidad de San Miguel. A Municipalidad de San Nicolás. A Municipalidad de San Pablo. A Municipalidad de San Pedro de Atacama.
A Municipalidad de San Pedro de la Paz. A Municipalidad de San Pedro. A Municipalidad de San Ramón. A Municipalidad de San Rosendo.
A Municipalidad de San Vicente de Tagua Tagua. A Municipalidad de Santa Bárbara. A Municipalidad de Santa Cruz. A Municipalidad de Santa Juana. A Municipalidad de Santa María. A Municipalidad de Santiago. A Municipalidad de Santo Domingo.
A Municipalidad de Sierra Gorda. A Municipalidad de Talagante. A Municipalidad de Talca. A Municipalidad de Talcahuano. A Municipalidad de Taltal. A Municipalidad de Temuco. A Municipalidad de Teodoro Schmidt. A Municipalidad de Tierra Amarilla.
A Municipalidad de Timaukel. A Municipalidad de Tirúa. A Municipalidad de Toltén. A Municipalidad de Tomé. A Municipalidad de Tortel. A Municipalidad de Traiguén.
A Municipalidad de Tucapel. A Municipalidad de Valdivia. A Municipalidad de Valparaíso. A Municipalidad de Vichuquén. A Municipalidad de Vicuña.
A Municipalidad de Villa Alemana. A Municipalidad de Villarrica. A Municipalidad de Yerbas Buenas. A Municipalidad de Yumbel. A Municipalidad de Zapallar. A Municipalidad de Alto del Carmen.
A Municipalidad de Antofagasta. A Municipalidad de Chaitén. A Municipalidad de Chépica. A Municipalidad de Codegua. A Municipalidad de El Quisco. A Municipalidad de Hijuelas. A Municipalidad de Hualpén. A Municipalidad de La Calera. A Municipalidad de La Cruz.
A Municipalidad de La Pintana. A Municipalidad de Lampa. A Municipalidad de Maipú. A Municipalidad de María Pinto. A Municipalidad de Molina. A Municipalidad de Ninhue. A Municipalidad de Nogales. A Municipalidad de Olivar.
A Municipalidad de Olmué. A Municipalidad de Paillaco. A Municipalidad de Palmilla. A Municipalidad de Papudo. A Municipalidad de Parral. A Municipalidad de Pelluhue. A Municipalidad de Pemuco. A Municipalidad de Pencahue. A Municipalidad de Peñalolén.
A Municipalidad de Porvenir. A Municipalidad de Providencia. A Municipalidad de Puchuncaví. A Municipalidad de Putre. A Municipalidad de Quinta Normal. A Municipalidad de Río Verde. A Municipalidad de San Bernardo. A Municipalidad de San Rafael. A Municipalidad de Teno. A Municipalidad de Vilcún. A Municipalidad de Viña del Mar.
A Municipalidad de Colbún. A Municipalidad de Collipulli. A Municipalidad de Conchalí. A Municipalidad de Contulmo. A Municipalidad de Coronel. A Municipalidad de Cunco. A Municipalidad de Curaco de Vélez.
A Municipalidad de Curepto. A Municipalidad de Diego de Almagro. A Municipalidad de El Carmen. A Municipalidad de Empedrado.
A Municipalidad de Puerto Octay. A Municipalidad de Puyehue. A Municipalidad de Florida. A Municipalidad de Fresia. A Municipalidad de Futrono.
A Municipalidad de Gorbea. A Municipalidad de Hualañé. A Municipalidad de Huara. A Municipalidad de Illapel. A Municipalidad de Isla de Maipo. A Municipalidad de La Cisterna.
A Municipalidad de La Florida. A Municipalidad de La Ligua. A Municipalidad de La Serena. A Municipalidad de Ñiquén. A Municipalidad de Osorno. A Municipalidad de Padre las Casas. A Municipalidad de Palena.
A Municipalidad de Panquehue. A Municipalidad de Pelarco. A Municipalidad de Petorca. A Municipalidad de Pichidegua. A Municipalidad de Pitrufquén.
A Municipalidad de Pudahuel. A Municipalidad de Punitaqui. A Municipalidad de Purén. A Municipalidad de Quellón. A Municipalidad de Quilicura. A Municipalidad de Quillota. A Municipalidad de Quinta de Tilcoco.
A Municipalidad de Quirihue. A Municipalidad de Rauco. A Municipalidad de Tiltil. A Municipalidad de Tocopilla. A Municipalidad de Torres del Paine.
A Municipalidad de Trehuaco. A Municipalidad de Vallenar. A Municipalidad de Victoria. A Municipalidad de Villa Alegre. A Municipalidad de Vitacura. A Municipalidad de Yungay. A Municipalidad de Caldera. A Municipalidad de Chanco. Posibilidad de requerir a la empresa Aguas del Altiplano, con el objeto de gestionar la reparación correspondiente a la vivienda de la señora Gloria Navarro, inmueble que se habría visto afectado debido a una rotura de matriz y filtración de agua.
A Superintendencia de Servicios Sanitarios. Proyecto Central de Respaldo Cala Morritos que se ejecutará en la costa de la comuna de Ovalle, remitiendo todos los antecedentes que se requieren dentro del ámbito de su competencia. A Intendencia de la Región de Coquimbo.
A Secretaría Regional Ministerial del Medio Ambiente de Coquimbo. A Secretaría Regional Ministerial de Energía de Coquimbo.
Acciones que ese Consejo ha llevado a cabo para la conservación y resguardo del monumento histórico denominado la Casa Italia, ubicada en la comuna de Viña del Mar, indicando la posibilidad de instruir las gestiones correspondientes para que el Estado de Chile expropie dicho inmueble.
A Consejo de Monumentos Nacionales. A Carabineros de Chile. Estado de cumplimiento de la normativa vigente respecto a la emisión de Residuos Industriales Líquidos que provienen de la planta de filtros de la División Andina de la Corporación Nacional del Cobre de Chile, en los términos que requiere.
A Superintendencia del Medio Ambiente. Razones por las cuales el señor Daniel Parra Viveros, habría sido despedido de ese municipio sin derecho a indemnización.
Estado en que se encuentra el caso clínico del señor Alonso Hermosilla Hermosilla, indicando las razones por las cuales no se ha continuado su tratamiento médico. A Ministerio De Salud. Integrantes que componían los equipos negociadores de la cumbre COP25, indicando los roles que asumieron en esas instancias y los gastos asociados a la delegación oficial de la República de Chile.
A Ministerio del Medio Ambiente. APERTURA DE LA SESIÓN -Se abrió la sesión a las horas. El señor FLORES, don Iván Presidente. ACTAS El señor FLORES, don Iván Presidente. El acta de la sesión ª queda a disposición de las señoras diputadas y de los señores diputados.
CUENTA El señor FLORES, don Iván Presidente. ACUERDO DE LOS COMITÉS. El señor Prosecretario dará lectura al acuerdo de los Comités. Reunidos los jefes de los Comités Parlamentarios, bajo la presidencia del diputado señor Flores y con la asistencia de las diputadas señoras Marcela Hernando , María José Hoffmann , Claudia Mix y Alejandra Sepúlveda , y de los diputados señores Barrera, Bellolio , Brito , Carter , Castro, don José Miguel ; Celis, don Ricardo ; González, don Félix ; Ibáñez , Molina , Monsalve , Paulsen , Pérez , doña Joanna ; Pérez, don Leopoldo ; Rathgeb , Rocafull , Verdessi , Urrutia, don Osvaldo , y Vidal , acordaron por unanimidad lo siguiente:.
BOLETÍN N° Corresponde votar la modificación incorporada en el Senado al proyecto de ley, iniciado en mensaje, que otorga el reajuste de remuneraciones a los trabajadores del sector público, concede aguinaldos que señala, concede otros beneficios que indica, y modifica diversos cuerpos legales.
Documentos de la Cuenta N° 5 de este boletín de sesiones. Los que votan a favor están por suprimir el artículo 71, es decir, ratifican lo obrado por el Senado.
Los que votan en contra están por mantener el artículo 71, que fue lo que aprobó anteriormente la Cámara de Diputados, y, en consecuencia, el artículo pasaría a comisión mixta. No hubo abstenciones.
BOLETINES NOS , , , , , Y En el Orden del Día, corresponde tratar el proyecto de reforma constitucional, iniciado en mensaje y mociones, refundidos, que modifica el Capítulo XV de la Constitución Política de la República. De conformidad con los acuerdos adoptados ayer por los Comités Parlamentarios, este proyecto se discutirá hoy hasta su total despacho.
Para ello vamos a dejar sin efecto la facultad de solicitar el cierre del debate, tal como, reitero, fue acordado en Comités. Para su discusión se otorgarán cinco minutos para el uso de la palabra a cada diputada y diputado, y el plazo para renovar indicaciones y solicitar votaciones separadas vence hoy a las Se faculta al Presidente de esta Corporación para extender, si fuere necesario, la duración de la sesión hasta por treinta minutos.
Diputado informante de la Comisión de Constitución, Legislación, Justicia y Reglamento es el señor Matías Walker. Documentos de la Cuenta N° 5.
Documentos de la Cuenta N° 9. Documentos de la Cuenta N° Documentos de la Cuenta N° 3. Documentos de la Cuenta N° 6. Documentos de la Cuenta N° 7. Documentos de la Cuenta N° 1. Tiene la palabra el diputado informante. Señor Presidente, honorables diputadas y diputados, organizaciones sociales que hoy nos acompañan en la Sala de la Cámara; personas que están siguiendo esta histórica sesión a través del canal de la Cámara de Diputados y de las plataformas en redes sociales:.
En representación de la Comisión de Constitución, Legislación, Justicia y Reglamento vengo en informar, en primer trámite constitucional y primero reglamentario, el proyecto de reforma constitucional refundido que modifica el Capítulo XV de la Constitución Política de la República.
Este proyecto refundido tiene como base el proyecto del mismo nombre, iniciado en mensaje de la entonces Presidenta de la República, Michelle Bachelet , más un conjunto de mociones, siete específicamente, entre ellas, probablemente la más antigua, la del diputado Marcelo Díaz , de La idea matriz o fundamental de esta iniciativa consiste en establecer, mediante modificación a la Carta Fundamental, un procedimiento que permita en forma transparente y dentro del marco de nuestra institucionalidad y Estado de derecho, la elaboración de una nueva carta fundamental.
Tras una extensa jornada de reuniones en la sede de Santiago del Congreso Nacional, a 28 días del inicio de las manifestaciones sociales, el 15 de noviembre del año en curso la amplia mayoría de las colectividades políticas presentes en el país, en particular con la presencia de presidentes y presidentas de los diversos partidos y parlamentarios de los mismos, comprendieron su responsabilidad histórica ante el pueblo de Chile, superaron sus legítimas diferencias y concordaron el mecanismo con el cual se llegará a redactar una nueva carta magna que reemplace íntegramente la Constitución Política de , lo cual quedó plasmado en el Acuerdo por la Paz Social y la Nueva Constitución, con el pleno compromiso del restablecimiento de la paz social y el orden público, así como el total respeto a los derechos humanos y la institucionalidad democrática.
Nuestra Comisión de Constitución fue la que tuvo la responsabilidad de recibir el acuerdo; pero varios días y semanas antes del mismo habíamos decidido poner todos estos proyectos en tabla y continuar con su discusión y aprobación en particular, gracias a que la misma Comisión de Constitución, durante la legislatura anterior, había aprobado en general la idea de legislar el proyecto de reforma constitucional de la Presidenta Michelle Bachelet.
Tras extensas y continuadas sesiones, se convirtió en el proyecto de reforma constitucional que tengo la responsabilidad de presentar a ustedes. El proyecto modifica el Capítulo XV de la Constitución Política, sobre Reforma de la Constitución, estableciendo en el mismo un conjunto de normas que configuran un procedimiento para elaborar una nueva Constitución de la república.
Tres días después de la entrada en vigencia de esta reforma, el Presidente de la República convocará a un plebiscito nacional -plebiscito de entrada para el día 26 de abril de , en el cual la ciudadanía aprobará o rechazará la propuesta de una nueva Constitución.
En caso de aprobarse la propuesta, la ciudadanía tendrá la opción de optar por una Convención Mixta Constitucional o una Convención Constitucional, elegida en un ciento por ciento por la ciudadanía e integrada en un ciento por ciento por delegados o convencionales elegidos para tal efecto.
Si la ciudadanía aprueba elaborar una nueva Constitución, el Presidente de la República deberá convocar a elección de los miembros de la Convención Mixta Constitucional o Convención Constitucional, según corresponda.
Esta elección se llevará a cabo el mismo día que se verifiquen las elecciones de alcaldes, concejales y gobernadores regionales correspondientes al año En su primera sesión, la Convención deberá elegir a un presidente y a un vicepresidente por mayoría absoluta de sus miembros en ejercicio.
La Convención deberá aprobar las normas y el reglamento de votación de las mismas por un quorum de dos tercios de sus miembros en ejercicio.
Una Constitución tiene que ser representativa y reflejar a todos los chilenos y chilenas en su variedad de creencias y pensamientos, como carta fundamental que es. Una Constitución debe ser estable en el tiempo y constituir la sólida base de la democracia, el Estado de derecho y el pleno respeto de los derechos humanos.
Es por ello que se ha fijado este quorum para aprobar las normas de la nueva carta fundamental, para que se asiente en acuerdos, sobre la base de una hoja en blanco. Asimismo, la Convención no podrá alterar los quorum ni procedimientos para su funcionamiento y para la adopción de acuerdos.
Dada su integración, serán compatibles los cargos de parlamentario e integrantes de la Convención Mixta Constitucional. Los diputados y senadores que integren esta Convención quedarán eximidos de su obligación de asistir a las sesiones de Sala y de comisiones del Congreso durante el período en que esta se mantenga en funcionamiento.
Los integrantes de la Convención, con excepción de los parlamentarios que la integren, recibirán una retribución mensual de 50 UTM, además de las asignaciones que se establezcan en el reglamento de la Convención.
La Convención no podrá intervenir ni ejercer ninguna otra función o atribución de otros órganos o autoridades establecidos en esta Constitución o en las leyes, como es propio de un Estado de derecho. Mientras no entre en vigencia la nueva Constitución en la forma establecida en este epígrafe, esta Constitución seguirá plenamente vigente, sin que la convención pueda negarle autoridad o modificarla.
El texto de nueva Constitución que se someta a plebiscito deberá respetar el carácter de república del Estado de Chile -contrario a la monarquía-, su régimen democrático -contrario a las dictaduras-, las sentencias judiciales firmes y ejecutoriadas, y los tratados internacionales ratificados por Chile y que se encuentren vigentes, especialmente en lo que dice relación con los tratados internacionales en materia de derechos humanos, como es lógico.
Se podrá reclamar de una infracción a las reglas de procedimiento aplicables a la convención; conocerán de esta reclamación cinco ministros de la Corte Suprema -y no el Tribunal Constitucional-, elegidos por sorteo por la misma corte para cada cuestión planteada, en forma rápida y sumaria.
La convención deberá redactar y aprobar una propuesta de texto de nueva Constitución en el plazo máximo de nueve meses, contados desde su instalación, el que podrá prorrogarse, por una sola vez, por tres meses.
Una vez redactada y aprobada la propuesta de texto de nueva Constitución por la convención, o vencido el plazo o su prórroga, la convención se disolverá de pleno derecho. La Convención Mixta Constitucional estará integrada por miembros, de los cuales 86 corresponderán a ciudadanos electos especialmente para estos efectos y 86 parlamentarios o parlamentarias que serán elegidos por el Congreso Pleno, conformado por todos los senadores y diputados en ejercicio, los que podrán presentar listas o pactos electorales, de la ley Nº La Convención Constitucional estará integrada por ciudadanos y ciudadanas electos especialmente para estos efectos.
Para ello, se considerarán los distritos electorales establecidos en los artículos y , y el sistema electoral descrito en el artículo , todos de la ley Nº Los integrantes de la Convención Constitucional no podrán ser candidatos a cargos de elección popular mientras ejercen sus funciones y hasta un año después de que cesen en sus cargos en la convención.
Comunicada al Presidente de la República la propuesta de texto constitucional aprobada por la convención, este deberá convocar a plebiscito nacional constitucional para que la ciudadanía apruebe o rechace la propuesta; este es el plebiscito de salida. El sufragio en este plebiscito será obligatorio para quienes tengan domicilio electoral en Chile.
Por ello, el ciudadano que no sufragare será penado con una multa en beneficio fiscal de 0,5 a 3 unidades tributarias mensuales, salvo en los casos que la misma reforma excuse. En el plebiscito señalado, la ciudadanía rechazará o aprobará el texto propuesto.
Este plebiscito deberá celebrarse sesenta días después de su convocatoria, si ese día fuese domingo, o el domingo inmediatamente siguiente. Si la cuestión planteada a la ciudadanía en el plebiscito nacional constitucional fuere aprobada, el Presidente de la República deberá convocar al Congreso Pleno para que, en un acto público y solemne, se promulgue y se jure o prometa respetar y acatar la nueva Constitución Política de la República.
Dicho texto será publicado en el Diario Oficial dentro de los diez días siguientes a su promulgación y entrará en vigencia en dicha fecha. A partir de esta fecha quedará derogada la presente Constitución Política de la República.
Si la cuestión planteada a la ciudadanía en el plebiscito ratificatorio fuere rechazada, continuará vigente la presente Constitución, lo cual es un efecto obvio. Además de las normas permanentes, la comisión aprobó normas de carácter transitorio, cuyo quorum de aprobación en la Sala de cada una de las cámaras requiere los tres quintos de los diputados y senadores en ejercicio.
La primera de estas normas tiene por finalidad hacer a la convención equitativa en la representación de la mujer en su integración, de tal manera que se establece un procedimiento por el cual las declaraciones de candidaturas al órgano constituyente deberán señalar el orden de precedencia que tendrían los candidatos y candidatas en la cédula para cada distrito.
Las listas conformadas por un solo partido, las listas de personas independientes y los pactos electorales deberán estar encabezados por una candidata, y se ordenarán sucesivamente de forma alternada con las candidaturas de hombres y mujeres en forma paritaria. Además, se seguirán las siguientes reglas:.
En los distritos que reparten un número par de escaños deberán resultar electos el 50 por ciento de mujeres y el 50 por ciento de hombres. En los distritos que reparten un número impar de escaños se aplicarán las siguientes reglas:. En los distritos de tres escaños, se asignará un máximo de dos escaños a delegados o delegadas constituyentes del mismo sexo.
En los distritos de cinco escaños se asignará un máximo de tres escaños a delegados o delegadas constituyentes del mismo sexo. En los distritos de siete escaños se asignará un máximo de cuatro escaños a delegadas o delegados constituyentes del mismo sexo.
En las listas que elijan más de un escaño, estos deberán ser asignados de manera alternada a las candidaturas, de mujeres u hombres, más votadas dentro de la misma lista.
En el caso de las listas de partidos políticos o independientes que elijan solo un escaño, este deberá ser asignado a la candidatura más votada que corresponda al sexo que falte para asegurar la paridad.
Este mecanismo se aplicará a las listas de partidos o independientes menos votados y así sucesivamente. Para el caso de la elección de los 86 parlamentarios que regula el artículo de la Constitución, el Congreso Pleno deberá propender al máximo equilibrio entre mujeres y hombres.
Para la elección de los 86 convencionales constituyentes electos a que se refiere el mismo artículo, se aplicarán las reglas anteriores en lo que corresponda.
El principio es el mismo: nunca más sin las mujeres. También estas normas transitorias establecen mecanismos para hacer menos arduo o menos improbable que un independiente llegue a la convención.
Así, se establece que dos o más candidatos independientes podrán acordar un pacto electoral. El pacto electoral regirá exclusivamente en el distrito electoral en el que los candidatos independientes declaren sus candidaturas.
Los pactos electorales de candidaturas independientes podrán presentar, en cada distrito, hasta un máximo de candidaturas equivalentes al número inmediatamente siguiente al número de convencionales constituyentes que corresponda elegir en el distrito de que se trate.
Nunca más sin los independientes. Finalmente, en este propósito de una convención representativa de todos los chilenos y chilenas, adicionalmente a los escaños de convencionales constituyentes, la Convención Constitucional estará integrada por 18 escaños para la representación de los pueblos indígenas aymara, quechua, atacameño o likan antai, diaguita, colla, rapa nui, kawésqar, yagán y mapuche.
Del mismo modo, la Convención Mixta Constitucional estará integrada adicionalmente por 21 escaños para la representación de los pueblos indígenas ya mencionados. Para la elección de los convencionales constituyentes establecidos en este apartado habrá un distrito electoral, constituido por todo el territorio nacional.
Podrán ser candidatos las personas que cumplan los requisitos establecidos en el artículo 13 de la Constitución y que se encuentren inscritos en una comunidad o asociación indígena o contar con una certificación de la calidad de indígena emitida por la Corporación Nacional de Desarrollo Indígena, entre otros requisitos.
El padrón electoral para la elección de convencionales indígenas se conformará por un padrón indígena que elaborará el Servicio Electoral, utilizando como base el Registro de Comunidades Indígenas de la Corporación de Desarrollo Indígena. Nunca más sin los pueblos originarios.
La Comisión de Constitución, Legislación, Justicia y Reglamento aprobó por mayoría de votos este proyecto de reforma constitucional y cada una de las normas transitorias, y propone a la Sala la aprobación íntegra de todas estas normas.
En discusión el proyecto de reforma constitucional. Cito a reunión de Comités, sin suspensión de la sesión. Tiene la palabra el diputado Ignacio Urrutia. Señor Presidente, en primer lugar, no voy a hablar de los cupos designados o de los integrantes designados, algo así como los senadores designados, figura que la izquierda tanto quería votar en contra en su momento, y que ahora la quieren para esta convención.
Sí quiero decir en esta Sala que estoy realmente sorprendido, porque la izquierda, lo que no logró en las urnas hace dos años, lo logró y lo está logrando hoy por secretaría. Porque en esa campaña lo que hizo la izquierda fue, como caballito de batalla, querer un nueva Constitución; lo único que quería era una nueva Constitución.
Y la derecha jamás estuvo en esa posición, ¡nunca! Cuatro días después de firmado ese acuerdo de paz, se produjeron los disturbios más grandes que se han visto en los últimos 40 años en Chile. Es cierto que en los últimos días se han calmado las cosas, pero se han calmado porque a los delincuentes, a los terroristas, a los saqueadores, también les gusta el viejo pascuero, también les gusta tomar vacaciones.
Pero olvídense cómo va a volver el cuento en marzo nuevamente. No les quepa ninguna duda de que van a volver, y la paz aquí no ha existido. Señor diputado, refiérase al proyecto.
Señora Presidenta, el Partido Comunista se robó la Universidad Arcis completa. Se la llevó para la casa. Para eso quieren cambiar la Constitución: para destruir Chile, para destruir nuestra nación. Sí, se le pueden hacer cambios. No es necesario hacer una nueva Constitución. Lamentablemente, la derecha chilena se ha prestado para el jueguito de la izquierda.
Es una pena, realmente. Me da pena cuando los miro a todos ustedes, que hoy le van a entregar nuestro país a la izquierda chilena. Cuando vayan a la reelección, tengan cuidado, porque no van a votar por ustedes!
Después, no se quejen y no se pongan a llorar cuando pierdan la elección, porque eso es precisamente lo que va a ocurrir.
Los llamo a reflexionar, porque todavía les queda tiempo. A las Todavía les queda tiempo para reflexionar y responder realmente a la gente que votó por ustedes en las elecciones pasadas, hace dos años.
El Partido Republicano votará en contra: votará en contra del plebiscito y votará rechazo, el día de mañana, en el plebiscito. Tiene la palabra el diputado Marcelo Díaz Díaz.
Señora Presidenta, no voy a hacer un discurso tan rabioso como el del diputado Ignacio Urrutia. Para muchos de nosotros y de nosotras el anhelo de contar con una nueva Constitución es de larga data.
Es más, lo es desde , cuando se aprobó la fraudulenta Constitución que nos rige. El Grupo de Estudios Constitucionales, o Grupo de los 24, en tiempos de dictadura dijo que había que convocar a una asamblea constituyente para que Chile se dotara de una nueva Constitución.
Pero iba más allá; a estas alturas es un anhelo de un país que jamás en su historia republicana ha tenido la posibilidad de debatir, discutir en democracia, con los ciudadanos y ciudadanas, la dictación de una carta fundamental que regule su convivencia democrática, su convivencia institucional, su convivencia social.
A la Constitución del 80 le llegó su hora. Le llegó su hora, primero, porque es una Constitución del pasado, porque es una Constitución ilegítima en su origen, pero, sobre todo, porque es una Constitución que mira hacia el pasado y no hacia el futuro; no es una Constitución en la que nos sintamos todos reconocidos y todas reconocidas.
Una Constitución debe ser siempre un lugar de refugio, el punto de encuentro, la casa común, como algunos dicen. Pero también le llegó la hora a los chilenos y chilenas de ejercer el derecho de escribir, por sí mismos y en democracia, una nueva Constitución para el siglo XXI; una Constitución plenamente democrática, sin amarres, sin vetos; sin el veto de la minoría por sobre la mayoría, sin que una minoría decida cuál es el límite de los sueños posibles, cuál es el margen de los cambios posibles, sin corsés ideológicos; una Constitución que permita el libre juego de una alternativa democrática.
Una nueva Constitución abre las puertas para un nuevo Chile, un Chile del siglo XXI, con reglas del juego plenamente democráticas. Eso es lo que buscamos.
No buscamos que esta Constitución neoliberal, construida por un grupo ideológico fanático, sea reemplazada por una nuestra; queremos una Constitución que sea de todos. No queremos reemplazar la Constitución de la ultraderecha y del neoliberalismo por nuestra Constitución, de manera que no se asuste diputado Ignacio Urrutia , por intermedio de la señora Presidenta.
Pero no tenemos que olvidar cómo llegamos hasta acá. Este no fue el resultado de un consenso transversal sobre la necesidad de cambiar la Constitución, de dotarnos de una nueva Constitución, porque no todos compartían ese anhelo; no lo compartían la UDI, Renovación Nacional, Evópoli ni el gobierno.
Solo la oposición era partidaria de avanzar en una nueva Constitución. Entonces, hay que preguntarse por qué estamos acá. Estamos acá porque el 18 de octubre Chile cambió, y hubo un reconocimiento de que una nueva constitución es, efectivamente, una demanda sentida de chilenos y chilenas. También estamos en este debate porque comprendimos que este es un cauce institucional y democrático para dar soluciones a la crisis política y social que vive Chile.
Es decir, debemos generar las condiciones de legitimidad institucional para que chilenos, colectivamente, fijemos nuevas reglas de convivencia nacional y fundar un nuevo pacto político, social, institucional, que se expresa en una Constitución.
Me declaro categóricamente a favor de una solución democrática, participativa e institucional, porque soy un demócrata irreductible y creo que es el camino para salir de la crisis.
No creo en las soluciones extra institucionales. Hoy estamos poniéndonos de acuerdo en ese camino institucional y democrático de solución a la crisis, que pasa por una nueva Constitución. Por lo mismo, hoy estamos enfrentados no solo a la aprobación de esta ruta del proceso constituyente, sino también a dotarla de plena legitimidad social.
Eso implica aprobar tres elementos que son fundamentales: primero, que los independientes puedan competir con los partidos en igualdad de condiciones; segundo, que haya escaños reservados para nuestros pueblos originarios, como punto de inicio en un proceso de reparación simbólica del abuso y del maltrato….
Hay pueblos que están prácticamente al borde de la extinción, pero que están aquí mucho antes de que se fundara Chile. Me da lo mismo si son sesenta o setenta, pero deben estar representados en esa asamblea constituyente.
Finalmente, es un punto de partida para corregir una segunda injusticia: la escasa incorporación de la mujer en la toma de las decisiones políticas.
Chile tiene 51 por ciento de mujeres…. No podemos aprobar una nueva Constitución si no es a través de un mecanismo constituyente en que hombres y mujeres estén representados ¡por igual!
Porque eso es lo que hace que la Constitución sea legítima. Tiene la palabra la diputada Carmen Hertz Cádiz. Señora Presidenta, nos encontramos en este momento histórico gracias a la movilización popular sostenida desde el 18 de octubre, que ha resistido una implacable política de represión, como en los tiempos más oscuros de la dictadura, pagando un alto costo los manifestantes, lo que se ha traducido en graves, masivas y sistemáticas violaciones a los derechos humanos.
El pueblo está ejerciendo su legítimo derecho a manifestarse, pues no olvidemos que los pilares de la desigualdad que hoy vivimos fueron impuestos, y aún superviven, en este modelo que perpetúa la pobreza y los abusos hacia la mayoría de la población, para el beneficio ignominioso de unas minorías.
Ejemplos sobran: plan laboral, sistema tributario, sistema de pensiones, modelo extractivista, etcétera. Y, precisamente, es la Constitución del 80, impuesta por la dictadura, la que aparece como el gran cerrojo que permitió que todas estas políticas e inequidades permanecieran hasta ahora.
Por eso es que surge el imperativo de desechar por completo la Constitución del 80 y dotar al pueblo, a través de un proceso democrático, inclusivo y participativo, de una nueva carta fundamental que consagre debidamente los derechos civiles y políticos, los económicos, los sociales, los culturales, los medioambientales, así como los anhelos de paz social.
El Partido Comunista de Chile, desde , ha denunciado el fraude que fue la Constitución de Pinochet, y hemos luchado durante todos estos años de transición persistentemente para terminar con esa Constitución.
Quiero recordar, sin más, el programa de la entonces candidata a la Presidencia de la República Gladys Marín , que contemplaba, además de cambios importantes en materia de género y pueblos originarios, un cambio estructural: la necesidad de una nueva Constitución política, a través de una asamblea constituyente y de un plebiscito de entrada y un plebiscito ratificatorio.
Es importante recordarlo, para quienes han vociferado contra los comunistas a través de la prensa y las redes sociales. Estos parecieran no conocer ni la historia ni el tránsito de nuestro pueblo y de nuestro partido por interminables caminos de luchas y martirios.
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Y se le dio recursos a la Dincote para ubicar a la cúpula y a Abimael Guzmán. El país no ha valorado ni capitalizado, como veremos, esta estrategia. La manera como Fujimori pretendió perpetuarse en el poder lo ha impedido.
Pero hay que señalar que esta estrategia pudo haberse aplicado desde , ocho años antes, pero lamentablemente el embrión de alianza de las fuerzas del orden con la población, que estaba en gestación, abortó luego del trágico malentendido de Uchuraccay. En enero del las autoridades habían informado acerca de la muerte de varios senderistas en la comunidad Iquichana de Huaychao, y que los autores serían los campesinos.
Se formó entonces un grupo de periodistas para ver si eso era cierto y qué había pasado. Para muchos, vinculados a la izquierda de entonces, era inconcebible que comuneros ajusticiaran a revolucionarios.
Lo que ocurrió fue terrible: los periodistas que emprendieron la expedición para verificar los hechos fueron asesinados por los campesinos de una comunidad vecina, también Iquichana, Uchuraccay.
Las comunidades iquichanas, que habían sufrido asesinatos y exacciones por parte de los senderistas, habían tomado la decisión, en dos asambleas realizadas previamente, de enfrentar y dar muerte a los terroristas que aparecieran por sus lares.
Confundieron a los periodistas con terroristas, y ocurrió la espantosa matanza. Un trágico malentendido. Por supuesto, la izquierda en ese momento no creyó la versión de que los comuneros fueran los responsables.
Acusaron directamente a los militares o a un grupo paramilitar de haberlo sido. No fue así. Los comuneros tomaron ellos mismos la decisión en una asamblea, ante exacciones y asesinatos —repetimos- cometidos por los senderistas.
La Comisión de la Verdad narra los hechos así:. En el caso de Alejandro Huamán, … acusándolo de ser un «soplón» y «yana uma» cabeza negra.
Su nuera, Dionicia Chávez Soto, fue herida de bala en ambos muslos al intentar defenderlo, mientras algunos de los miembros del PCP SL allanaron la casa de ichu y luego la quemaron. Alejandro fue conducido a la plaza del pueblo, siendo sometido a un juicio popular y encerrado en el local comunal.
En horas de la tarde, a pesar de los ruegos de su esposa, hermanos e hijos, Alejandro fue asesinado baleado en la frente… Lo mismo hicieron por esos mismos días con el presidente y teniente gobernador de la vecina comunidad de Huaychao, Eusebio Ccente y Pedro Rimachi, asesinados en plena plaza del pueblo.
Entonces las comunidades se organizaron para enfrentar violentamente a los miembros del PCP SL, reuniéndose en el local comunal de Uchuraccay: […] realizaron una asamblea comunal reuniéndose en esta casa comunal cada domingo, acordando por unanimidad de votos realizar los actos de legítima defensa de sus vidas y de sus integridades físicas contra los terroristas, causándoles muerte… asimismo acordaron pedir ayuda a las comunidades de Huaychau, Cunlla, Ccocha Ccocha, Ccochan, Paria… De esta forma, Uchuraccay fue asumiendo el liderazgo de lo que fue la primera rebelión multicomunal contra el PCP Sendero Luminoso…, buscando el apoyo de las fuerzas del orden, para lo cual enviaron emisarios a las ciudades de Huanta y Ayacucho solicitando garantías y protección….
El 21 de enero, …se produjo la matanza de siete miembros del PCP SL en las comunidades de Huaychao y Macabamba… Por esos mismos días, cinco miembros del PCP SL fueron asesinados en Uchuraccay.
Es así como ese día llega en helicóptero a Uchuraccay un comando de 15 efectivos de los Sinchis, quienes se quedaron a pernoctar en la comunidad. De modo que el asunto es claro: los comuneros sufrieron ataques y muertes por parte de los senderistas, se reunieron en asamblea donde tomaron la decisión de organizarse para dar muerte a los senderistas que se acercaran, y luego de ello, cuando ya habían actuado y matado a 13 senderistas cuando menos, recibieron la visita de los Sinchis que los alentaron a continuar con sus acciones.
No actuaron, entonces, por órdenes de los Sinchis, como dijo la guía. Debe resaltarse que hubo aquí un esbozo de colaboración —aunque muy elemental y con resultados trágicos- entre las fuerzas del orden y las poblaciones campesinas, para enfrentar a Sendero.
Era el embrión de una estrategia inteligente y eficaz. Sin duda, esa colaboración primaria hubiese podido evolucionar hacia una alianza más elaborada al estilo de la que finalmente se dio a comienzo de los 90, pero los esfuerzos en esa línea abortaron cuando la fuerza armada fue satanizada por formar grupos paramilitares o acusada directamente de haber ella asesinado a los periodistas.
Fue la campaña de la izquierda, en buena cuenta, la que segó esa posibilidad y postergó 8 años la ejecución de la estrategia que derrotó a Sendero. Aquí hay que recordar que la tesis de la lucha armada para tomar el poder e instaurar la dictadura del proletariado con el partido marxista-leninista-maoísta como vanguardia de la revolución, era compartida por toda la izquierda marxista de entonces, solo que discrepaba de la oportunidad.
Esa izquierda entonces fue ambigua, ambivalente, frente a Sendero, y tendió a jugar un partido contrario a la actuación de las fuerzas armadas. Como en este caso. La guía del LUM formuló otras afirmaciones ya francamente falsas, que probablemente reflejan la persistencia en el tiempo de esas posiciones primigenias.
Esa tesis es inaudita, absolutamente falsa. Es cierto que las versiones de la guía no reflejan la exposición del LUM, que intenta recoger la historia en su complejidad. Pero reflejan una polarización en este tema que se mantiene y eventualmente se agrava con el paso del tiempo.
La sobrevivencia de los prejuicios de izquierda y los juicios a los militares que no terminan nunca e incluso se reabren 36 años después —como el caso El Frontón-, lleva a algunos los sectores vinculados a las fuerzas armadas a rechazar cualquier versión de la otra parte.
Y esto es causa y consecuencia, a la vez, de que la polémica se centre en si hubo o no abusos y crímenes por parte de las fuerzas del orden —algo que no tiene sentido negar, y que es inevitable por la espiral de violencia ciega que se desata cuando no hay una estrategia adecuada-, en lugar de centrarse, precisamente, en la manera como fuimos capaces de derrotar a Sendero Luminoso, con una estrategia inteligente que permitió lograr un resultado que parecía imposible y que muy pocos países con movimientos subversivos tan crueles han logrado, y de la cual no hemos sido capaces hasta ahora de extraer las lecciones y enseñanzas que entraña.
Si discutiéramos a partir y en torno a eso, cambiaría el tono general y podríamos encontrar aproximaciones y entendimientos. Fue una estrategia, repetimos, inteligente, basada en una alianza con los campesinos y en inteligencia policial en las ciudades.
El Perú no ha podido capitalizarla para su orgullo nacional ni para sus políticas públicas porque quien la aplicó —pese a que no la inventó- fue Fujimori. La manera lamentable como terminó su gobierno se llevó consigo buena parte de lo positivo que hizo.
El resultado ha sido, por ejemplo, que, en algunos textos escolares, lejos de resaltar la excelencia de la estrategia aplicada en un país tan precario, haya más párrafos dedicados a describir las violaciones de derechos humanos cometidos por las fuerzas armadas que los dedicados a describir la locura genocida de Sendero Luminoso originada en una ideología que creía en el asesinato como método para alcanzar el poder y establecer la dictadura del proletariado.
Sendero fue derrotado cuando el Estado y los militares entendieron que los comuneros no eran enemigos sino esencialmente amigos del Estado y que en lugar de sospechar de las comunidades había que aliarse con ellas dándoles armas y ayuda cívica. A partir de ese momento fueron los propios ronderos quienes señalaron y derrotaron a los terroristas.
Fue un paso muy importante porque en la relación de las fuerzas del orden con los campesinos quechua hablantes se reproducía en alguna medida el tipo de relación criollo-indio de origen colonial, acaso el problema principal de nuestra sociedad.
Para derrotar a Sendero, entonces, fue necesario, en buena cuenta, superar la distancia étnica y saldar y soldar la fractura colonial. Esa alianza horizontal y victoriosa entre el Estado criollo y los comuneros andinos redimió, en cierto sentido, la historia, y redimió los horrores de la década anterior.
Y convirtió en ciudadanos -del Estado Peruano, salvado por ellos- a los campesinos, por lo menos en ese momento, aunque lamentablemente el país no pudo consolidar esa conquista en un reconocimiento permanente, pues se optó por cultivar la imagen de los campesinos sólo como víctimas en lugar de encumbrarlos como ciudadanos-vencedores y salvadores del país.
La misma noción de alianza denota horizontalidad. El protagonismo campesino, incluso en el diseño de estrategias, lo convirtió en ese momento en ciudadano pleno actuando en un marco que iba más allá de la defensa de su localidad.
Las rondas sentían encarnar la democracia, el Estado, la defensa del país como tal. Es decir, una relación patrón-siervo, en su grado extremo. Los dirigentes de Sendero no eran indígenas. Eran blancos algunos, como Abimael Guzmán, costeños o mistis cuyos padres, en algunos casos, habían perdido sus haciendas o fundos con la reforma agraria.
Ellos, más bien, replicaron con la base campesina, de una manera perversa y asesina, el mismo tipo feudal de relación heredado de sus padres y abuelos, e instrumentaron al campesinado como carne de cañón. El Perú, en cambio, sólo pudo derrotar a Sendero precisamente cuando superó la tara colonial y consideró a los comuneros como iguales.
En ese momento los campesinos, aliados horizontales de la fuerza armada y del Estado peruano, se sintieron, en efecto, ciudadanos ya no sólo de su comunidad, sino del país, y vencieron a los terroristas.
Habían jugado un papel nacional, como lo habían hecho en la campaña de la Breña junto a Cáceres, contra los chilenos, la única campaña en la guerra del Pacífico en la que nuestro país obtuvo victorias y puso en jaque a los chilenos. Sin duda, el enfoque de reparación a las víctimas es necesario. Pero la mejor reparación es, a nuestro juicio, el reconocimiento por el papel que jugaron las comunidades en la derrota de Sendero y en la salvación del Estado peruano, no solo con conmemoraciones al respecto, sino difundiendo en todas las familias campesinas las tecnologías de Sierra Productiva a fin de que la ciudadanía que conquistaron en la guerra contra Sendero se transforme en una ciudadanía económica efectiva.
Estudiar y debatir la estrategia que derrotó a Sendero Luminoso ayudaría a revalorar el papel de los actores principales en este trágico episodio de nuestra historia, lo que contribuiría a dejar de lado discusiones absurdas, reducir la polarización y encontrar terrenos comunes de entendimiento.
Compartimos su aporte, líneas abajo. En noviembre pasado, publicamos una reflexión que insidia en la necesidad de priorizar la eliminación de la anemia infantil, que volvió a crecer desde el gobierno de Humala-Heredia.
Ver en Lampadia : Lo prioritario es derrotar la anemia infantil — Mucha agua bajo el puente del etiquetado de alimentos. Hoy día, en su columna de El Comercio, Al final de la cola, Cecilia Valenzuela manifiesta su asombro sobre este despropósito y la falta de reacción de nuestra sociedad:.
Es pues evidente, que como en tantas otras circunstancias, nuestros políticos y los grupos de presión, como la Asociación Peruana de Consumidores y Usuarios ASPEC , más las dóciles comparsas mediáticas, se desenfocan y desenfocan al conjunto de la sociedad, sobre los temas que debieran concitar nuestra prioritaria atención.
Peor aún, muchas veces difunden mentiras abiertas que, en general, nuestra pasiva clase dirigente en gremios, universidades y reservas intelectuales, deja pasar sin observación. Alejandro Daly Para Lampadia. A lo largo del debate sobre el modelo de etiquetado para los alimentos y bebidas que debería adoptar el Perú, se vienen realizando afirmaciones que no se ajustan a la verdad.
Con la finalidad de enriquecer el debate sobre este tema de genuino interés público, considero necesario precisar algunos de estos mitos y cuáles son las realidades.
Recordemos que hay 2 propuestas en debate: el semáforo nutricional que propone el Congreso de la República y el octógono que propone el Ministerio de Salud. VERDAD El único país donde se aplica el octógono es Chile donde, luego de más de 2 años, no ha disminuido la obesidad. Además, envía señales confusas que perjudican al consumidor, motivos por los cuales se estaría evaluando su modificación.
VERDAD Tres estudios recientes de Arellano, CPI y de la Dra. Liliana Alvarado de Neuromarketing, concluyen que el consumidor ampliamente prefiere el semáforo nutricional porque informa mejor y le permite comparar.
Para sustentar el octógono, el MINSA se basó en un focus group en el que quedó en evidencia que las compras de los escolares son de productos no industriales como arroz chaufa, hamburguesa, sandwich de pollo, salchipapas, chicha morada, etc.
VERDAD El Codex Alimentarius, referente mundial en materia de inocuidad, protección al consumidor y comercio de alimentos, prohíbe expresamente símbolos aislados como el octógono. El Comité de Etiquetado del Codex está trabajando para proponer antes de fin de año un modelo de etiquetado frontal para los países que conforman este organismo.
La OCDE , a la cual el Perú aspira integrar, ha destacado la efectividad del semáforo nutricional en el etiquetado de alimentos. Nuestros principales socios comerciales, como Estados Unidos y la Unión Europea, han manifestado reiteradamente su preocupación por la propuesta peruana de etiquetado de alimentos.
VERDAD La industria jamás propuso el semáforo; por el contrario, propuso las Guías Diarias de Alimentación, que se aplican en aproximadamente 50 países del mundo, entre ellos los 27 países de la Unión Europea.
VERDAD En ninguna parte de los documentos de dicha reunión se afirma tal situación. Según la FAO, el Perú ocupa el penúltimo lugar en la región de índices de obesidad y sobrepeso infantil. Lo que sí es cierto, es que exhibimos un vergonzoso 4º lugar en la región en anemia infantil con Además, como se recuerda, en el mes de octubre de la OMS publicó una tendenciosa nota de prensa en que atribuía al consumo de carnes rojas y procesadas el aumento en el riesgo de cáncer, causando un gravísimo daño a toda la cadena productiva, desde la porcicultura y la ganadería.
La OMS tuvo que rectificar la nota de prensa. VERDAD Aparte del Reino Unido y Francia, que ya lo vienen aplicando, el semáforo nutricional está siendo impulsado, entre otros países, por la India y Holanda y, como ya se ha señalado, viene siendo objeto de estudio en el seno del Comité de Etiquetado del Codex Alimentarius.
También es importante tener en cuenta que se esta estudiando un etiquetado armónico para los países de la Alianza del Pacífico, donde viene prevaleciendo el criterio de informar adecuadamente al consumidor.
EN RESUMEN El octógono, que solamente se aplica en Chile, es opuesto a las recomendaciones del Codex y de la OCDE, además de ser considerado obstáculo técnico al comercio. No informa, confunde al consumidor y, luego de más de 2 años, ha tenido resultados desfavorables en Chile.
Hace unos veinte días publicamos una nota en la que decíamos: Agua Potable: Un servicio público menoscabado por la política. Con respecto a ella y en base a algunos de los comentarios que hemos recibido en nuestro Facebook, podemos comprobar cómo se han grabado con fuego algunos mitos que responden a ideas políticas ideas muertas que actúan como lentes oscuros e impiden poner las cosas importantes por delante.
Explicamos como fue que los servicios de saneamiento no siguieron la suerte de los servicios eléctricos y de comunicaciones. Después de haberse reestructurado el manejo de los servicios públicos de electricidad y comunicaciones, mediante las privatizaciones de los años 90, que permitieron una mejora sustancial de los servicios y el empoderamiento del Estado como el regulador de la actividad privada, hace prácticamente 20 años el país optó por mantener el servicio de agua potable y alcantarillado en manos del Estado.
Desde entonces, la politiquería ha ido solidificando un statu quo, a todas luces negativo: que impide a los ciudadanos el acceso a un servicio de calidad y castiga a los más pobres a pagar por el agua hasta 15 veces más que las clases más acomodadas, que genera inmensas pérdidas de recursos públicos por inversiones inefectivas y; que permite la presencia de mafias corruptas que medran alrededor de las limitaciones de los pobres.
En la nota referida señalamos varios casos de inversiones fallidas en Sedapal, así como sugerencias de cómo enfrentar las soluciones que podrían sacarnos de este atentado contra los pobres. En la misma fecha publicamos otra nota que aportaba recomendaciones adicionales, ver: Una solución práctica para aliviar la escasez de agua.
Ahora publicamos líneas abajo, una nota publicada en El País de España, que habla de las limitaciones de estos servicios en la región y enfatiza como, en un país con tanta agua como el Perú, seguimos sin acceso universal y además, algo muy importante, que se quiere esconder debajo de las alfombras, los servicios que no ofrecen agua por 24 horas diarias.
Esfuerzos que tendremos que apoyar ilustrando a la opinión pública sobre los verdaderos análisis costo-beneficio a considerar. TERMÓMETRO ECONÓMICO Y SOCIAL DE AMÉRICA LATINA. En la región con más agua, millones no tienen baño.
La fórmula del problema es bastante simple: a más gente, mayor demanda de agua, pero las fuentes de suministro no aumentan tanto como las personas que la necesitan.
Las ciudades y la agricultura son las que más contribuyen al problema. La alta concentración de fábricas e industrias, los sistemas de transporte y edificios que requieren gran cantidad de energía podrían influir en una posible crisis de agua en el futuro. El problema no queda ahí. Entregar agua limpia y asequible para todos es un desafío con varios peldaños.
El cambio climático, la gestión del agua, la escasez y la calidad del agua son temas claves para empezar a solucionar el problema. EL Objetivo de Desarrollo Sostenible 6 reconoce que tener agua de forma sostenible va más allá de sólo proporcionar un suministro de agua potable y un adecuado saneamiento.
Contar con ambos elementos implica mejoras para el medio ambiente, la salud, la seguridad alimentaria, la capacidad de recuperación frente a desastres e incluso el crecimiento económico de un país.
Sin embargo, en todo el mundo, el servicio es a menudo insuficiente o insostenible, y el agua, incluso de una fuente mejorada, no siempre es segura para beber, según el Banco Mundial.
Uno de los problemas es que parte del agua potable se pierde durante su transporte a los hogares, en las tuberías rotas o sin mantenimiento. Mejorar la calidad del servicio implicaría también determinar si el costo de las tarifas es suficiente para proveer un buen servicio acordes con los ingresos de los usuarios.
El ODS 6 también busca garantizar un saneamiento adecuado para todos y para poner fin a la defecación al aire libre, la cual contamina el agua disponible y extiende enfermedades tales como el cólera, la diarrea y la disentería y causando la muerte de más de , personas al año. En el mundo, en promedio, siete de cada diez personas que carecen de acceso a instalaciones sanitarias higiénicas y seguras viven en zonas rurales.
Y en América Latina, no es diferente. A pesar de los avances sociales y económicos recientes, aún millones de personas aún no cuentan con un baño digno en casa y 34 millones no tienen acceso a agua potable de forma sostenible.
Se puso al comunismo y el socialismo en los altares, se le dio patente de corso a la dictadura castrista en Cuba. Recientemente, se hizo lo mismo con el régimen de Chávez en Venezuela y con los aprontes del socialismo del siglo XXI.
Sin embargo, dado que los bancos mundiales suministraron 1,15 billones de dólares por pérdidas hasta el tercer trimestre de , es bastante visible para los bancos e instituciones financieras. Los riesgos asociados al financiamiento del terrorismo y al lavado de dinero están aumentando recientemente ya que los criminales han aprovechado esta volátil situación económica.
Los países europeos, considerados más vulnerables al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros; no suelen emplear personal y recursos para sus unidades de inteligencia financiera—a un nivel que tenga en cuenta su exposición, según muestran los datos revisados por ACAMS moneylaundering.
En este episodio, Kieran Beer habla con la Dra. Louise Shelley, directora del Centro de Terrorismo, Delincuencia Transnacional y Corrupción TraCCC, por sus siglas en inglés de la Universidad George Mason, sobre cómo las organizaciones terroristas se financian mediante la financiación del comercio ilícito— a menudo en colaboración con organizaciones delictivas transnacionales.
ACAMS Today platicó con Patricia Kordesch, CAMS, sobre cómo utilizar su voz contra la desigualdad en el lugar de trabajo y abrir el camino hacia la igualdad de oportunidades. Kordesch comenzó su carrera en la banca privada, gestionando las relaciones con los clientes en Alemania y Asia e impulsando el desarrollo del negocio, la cultura de servicio y las prácticas de conocimiento del cliente en Deutsche Bank.
Al comienzo de la pandemia del COVID, el gobierno de EE. aprobó la ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica contra el Coronavirus CARES, por sus siglas en inglés.
Esta ley fue la respuesta del gobierno al aumento en desempleo y al estancamiento de la economía tras la cuarentena nacional. El acuerdo entre los fiscales del estado de Nueva York y un par de empresas de criptomonedas con sede en Hong Kong revela el desafío de esta industria emergente en asegurar el acceso a los servicios financieros convencionales, y cómo este afectó a las transacciones.
Un miembro sénior de la administración del presidente Joe Biden dijo que los funcionarios federales están revisando los programas de sanciones de EE.
para garantizar que se apliquen de forma justa y eficaz. La revisión puede llevar meses, pero para garantizar el flujo de ayuda humanitaria a personas vulnerables en jurisdicciones incluidas en la lista negra, los departamentos del Tesoro y del Estado—que administran la mayor parte de las sanciones estadounidenses—pueden hacer las revisiones más urgentes antes de que el proceso concluya, dijo Peter Harrell, un alto directivo del Consejo Económico Nacional y del Consejo de Seguridad Nacional.
ACAMS Today dialogó con Melissa Triplett, CAMS-Audit, sobre cómo mantener un lugar de trabajo inclusivo y sobre su trabajo con el Capítulo de ACAMS San Diego, Baja California. Triplett es actualmente la vicepresidenta sénior, oficial de la Ley de Secreto Bancario para Pacific Western Bank.
El año pasado experimentamos uno de los muchos crescendos tras la lucha centenaria por la justicia social, que ha estado al frente de las conversaciones tanto privadas como públicas. En ACAMS animamos a nuestros colegas a alzar la voz y denunciar cuando ven algo malo.
El personal encargado de antilavado de dinero opera en una zona gris cuando debe decidir si notificar a los sospechosos de delincuencia o declarados culpables que reciben un indulto federal y ¿cómo hacerlo? Como es el caso del exasesor de campaña del expresidente Donald Trump, Steve Bannon.
En el combate contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, la mayoría de los países han demostrado un nivel adecuado de cumplimiento implementado normas a seguir en sus programas nacionales y en sus marcos regulatorios.
No obstante, a la hora de ejecutar y validar el nivel de efectividad, se identifican incumplimientos. En este episodio especial, Kieran Beer entrevista a la Dra. Justine Walker sobre la reciente escala de cambios sin precedentes en las sanciones, las tendencias emergentes clave y la posible estrategia de la administración Biden sobre China, Irán y Corea del Norte.
Un episodio especial para todos los que siguen el crítico y cambiante panorama de las sanciones. La proliferación de armas de destrucción masiva sigue siendo una característica dinámica del panorama de la política exterior mundial, en particular con la posición polarizada de los principales actores con respecto a Estados como Irán.
Sin duda, esto influye en la forma en que las normas y la jurisprudencia del Grupo de Acción Financiera GAFI han evolucionado y seguirán evolucionando. Una investigación global sobre un banco extraterritorial sospechoso de ayudar a cientos de clientes en al menos cinco países a evadir impuestos y lavar fondos ha identificado a más instituciones financieras y personas que pueden haber facilitado la actividad ilícita, dijeron funcionarios del Reino Unido y Australia.
A través de los años veinte se prohibió a nivel nacional la producción, venta, transporte, procesamiento y consumo de licor en EE.
con el fin de prevenir los efectos nocivos del consumo de alcohol en la sociedad. Al mismo tiempo emergieron bandas del crimen organizado que se dedicaron al contrabando y a la comercialización ilegal de licor, generando cuantiosas ganancias de origen ilícito.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer habla con Barry MacKillop, director adjunto del Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros FINTRAC, por sus siglas en inglés y Stuart Davis, jefe mundial de gestión de riesgos de delitos financieros de Scotiabank, sobre Project Shadow , una alianza público-privada que combate la explotación sexual de los niños en línea en todas sus formas.
Los millones de dólares en multas impuestas a Capital One en los dos últimos años por violaciones deliberadas de la normativa contra el lavado de dinero revelan la forma, a veces lenta y opaca, en que los reguladores estadounidenses aplican la normativa, dijeron fuentes a ACAMS moneylaundering.
Mientras que la pandemia del COVID sigue causando estragos en el mundo, los criminales siguen encontrando formas nuevas y manipuladoras de explotar la crisis. La trata de personas ha seguido evolucionando, creando una nueva ola de víctimas y subyugando a las ya explotadas.
ACAMS Today Europe entrevistó a Rebekah Lisgarten, directora de operaciones de STOP THE TRAFFIK , para hablar de los logros de la organización en la lucha contra la trata de personas y de las nuevas tendencias en este ámbito.
STOP THE TRAFFIK es una organización pionera en la prevención de la trata de personas que trabaja para unir a personas de todo el mundo inspirando, informando, equipando y movilizando a las comunidades para que sepan qué es la trata de personas, cómo identificarla y cómo responder adecuadamente.
El proyecto Project Shadow es una alianza público-privada destinada a combatir la explotación sexual de los niños en línea en todas sus formas, mejorando los métodos para detectar, informar y desbaratar las transacciones financieras asociadas que se sospeche estén relacionadas con el lavado de dinero en todas y cada una de sus etapas colocación, estratificación e integración.
En los últimos días de , cuando se supo que el nuevo coronavirus había empezado a extenderse más allá de Wuhan, China; pocos comprendieron la magnitud de la tragedia humana, la catástrofe económica y la inspiradora capacidad de recuperación que presenciaría el año siguiente.
El año está en los libros, pero como un gran autor escribió una vez: «El pasado nunca está muerto. Ni siquiera es pasado». Mirando hacia el , lo cual obligará a los oficiales de cumplimiento a ejecutar la misma serie de sanciones, reglas contra el lavado de dinero, y exámenes de años pasados; mientras que también pondrá nuevos obstáculos en su camino.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Daniel Stipano sobre la Ley Contra el Lavado de Dinero de , la pieza más revolucionaria de la legislación contra el crimen financiero que ha surgido del Congreso desde la Ley Patriota de EE.
ACAMS Today Español tuvo la oportunidad de entrevistara Rosi Orozco, presidenta de la Comisión Unidos Vs. La organización Comisión Unidos vs Trata fue constituida en el año con el propósito de erradicar la trata de personas en todas sus formas a través de estrategias integrales y de apoyo a las víctimas de este delito en colaboración con gobiernos, la sociedad civil y el sector privado.
El Senado de EE. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer entrevista al galardonado corresponsal de investigaciones del Financial Times, Tom Burgis, sobre su nuevo libro Cleptotopia: Cómo el dinero sucio está conquistando el mundo.
Burgis revela cómo banqueros privados, firmas de abogados y grupos de inteligencia ayudan a dictadores, oligarcas y al crimen organizado a penetrar en las democracias e inundar la economía mundial con dinero sucio.
Informes recientes ponen en alerta la necesidad urgente de nuevas soluciones que puedan ayudar a los equipos de cumplimiento a identificar y mitigar con mayor eficacia los riesgos reales al mismo tiempo que se llevan a cabo negocios. A pesar de esta necesidad latente, los bancos dedican una cantidad desmesurada de tiempo y dinero en revisar información no relacionada con sus clientes cuando tratan de evaluar el riesgo de estos.
Una gran cantidad de propuestas para optimizar el régimen de antilavado de dinero ALD de EE. y crear una base de datos nacional de información de propiedad corporativa está programada para una votación final en el Congreso el próximo mes, después de asegurar la inclusión formal en un proyecto de ley más grande de asignaciones de defensa.
La gestión del riesgo asociada con las personas expuestas políticamente PEP se está convirtiendo cada vez más en una esfera de interés para las instituciones financieras de todo el mundo.
Este aumento se debe no sólo a los cambios en los requisitos reglamentarios, sino también a los titulares que han puesto a muchas organizaciones en una situación desfavorable para la banca de algunas PEP.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Mike Hudson y Spencer Woodman, periodistas de investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación ICIJ, por sus siglas en ingles , sobre los dieciséis meses en ampliar la información para dar sentido a los FinCEN Files—más de 2.
Una oferta de los fiscales federales para recuperar un récord de mil millones en bitcoins de un pirata informático acusado y una serie de incautaciones exitosas durante el año pasado proporcionan un plan para desplegar poderes de incautación civil contra los ciberdelincuentes, dijeron fuentes a ACAMS moneylaundering.
Las organizaciones delictivas saben que para ingresar dinero ilícito a las instituciones financieras, necesitan incurrir gastos que les permitan encubrir este crimen. Es así que los grupos especializados en lavar dinero crean empresas de fachada, simulan facturaciones por operaciones inexistentes, contratan testaferros para que movilicen el dinero, entre otras estrategias que disminuyan el ingreso ilegal de dinero que puede ser percibido inicialmente.
Fintech es una palabra utilizada en el lenguaje moderno dentro de la industria financiera que se refiere al uso de la tecnología y la innovación para los servicios y sistemas financieros. A lo largo de los años, los piratas informáticos y los ciberdelincuentes se han aprovechado de la rápida evolución de la tecnología para llevar a cabo ataques organizados contra las instituciones financieras aprovechando las lagunas de una tecnología anticuada y los errores humanos, lo que les ha costado a las instituciones millones de dólares en pérdidas y riesgos para su reputación en el mercado.
Menos del uno por ciento de las agencias locales de control legal de EE. tienen acceso directo a la base de datos del Departamento del Tesoro de reportes de operaciones sospechosas ROS cuando investigan presuntos delitos financieros, según descubrió un auditor del gobierno.
En un esfuerzo por mejorar la eficacia y la eficiencia de los programas de antilavado de dinero ALD , la Red Contra los Delitos Financieros FinCEN anunció en septiembre que estaba solicitando comentarios sobre posibles enmiendas reglamentarias a la Ley de Secreto Bancario.
Este desarrollo es una oportunidad bienvenida para mejorar a nivel institucional lo que es ampliamente visto como un sistema roto—no por falta de esfuerzo o compromiso sino por deficiencias sistémicas en la forma en que se enfoca el ALD. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con el Dr.
James Cockayne, jefe de la Secretaría de Finanzas Contra la Esclavitud y el Tráfico FAST, por sus siglas en inglés , una iniciativa de las Naciones Unidas en marcha hace un año, que recluta instituciones financieras en la lucha contra la trata de personas.
Este artículo no comenzará con una historia que enfatice lo difícil que es actualmente la evaluación de medios adversos AMS, por sus siglas en inglés ; es probable que el lector sea consciente de esta dificultad. Sin embargo, diseccionará por qué es tan difícil y por qué la inteligencia artificial IA es la heroína que la evaluación de medios adversos ha estado esperando.
Aunque los consumidores y las empresas están trasladando sus actividades financieras en línea, la incorporación digital se ve obstaculizada por las reglamentaciones, los sistemas heredados y un enfoque desarticulado para aplicar los controles de debida diligencia con del cliente DDC y de conozca a su cliente KYC, por sus siglas en inglés en los entornos en línea o dentro de una aplicación.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con Clare Rewcastle Brown sobre las últimas consecuencias de 1MDB, la escala y el alcance de la corrupción y cómo los bancos pueden hacer más para detectar estos delitos en sus primeras etapas.
Brown dio a conocer el escándalo del 1MDB por primera vez en y ha seguido y reportado sobre los acontecimientos en el Informe Sarawak. Una sofisticada red de financiación del terrorismo en Francia aprovechó el anonimato que ofrece las criptomonedas y especialmente los «cupones» de criptomonedas para trasladar fondos a Al-Qaida y a los militantes del Estado Islámico en Siria, según las autoridades francesas.
Una empresa de intercambio de bitcoins registrada en Seychelles, que durante años presumió manejar un volumen diario de miles de millones de dólares, permitió funcionar a infractores y lavadores de dinero al recoger sólo un mínimo de datos de «conozca a su cliente», hasta el mes pasado, según el Departamento de Justicia de EE.
reveló sus planes para exigir que los bancos y otras instituciones desarrollen y formalmente adopten un enfoque «efectivo y diseñado razonablemente» para proporcionar inteligencia útil a las autoridades de control legal. Las múltiples plataformas de intercambio de criptomonedas en el último año rechazaron y restringieron las bitcoins , los ethers y otros activos virtuales después de vincularlos a los robos cibernéticos, entre otros planes ilícitos dirigidos por Corea del Norte, según los fiscales de EE.
que ahora tienen la intención de incautar los fondos permanentemente. El robo de identidad es un delito que lleva muchos años tipificado en múltiples jurisdicciones. En esencia, consiste en la utilización sin autorización de la información personal de un individuo con el propósito de cometer fraude, entre otros delitos.
El título de este artículo puede considerarse como un bombardeo más en relación al COVID ya que este tema se ha convertido en noticia diaria. En esta época de tanta incertidumbre, es muy fácil bajar la guardia sin contemplar que conforme pasa el tiempo probablemente en un año durante un proceso de evaluación, se reciban críticas por errores cometidos o existan faltas de identificación adecuada de nuevas tipologías.
El impacto de los criptoactivos en la sociedad es visible por la gran cantidad de operaciones comerciales que surgen a través de los mismos, desde operaciones de compraventa internacional que buscan reducir costos transaccionales, hasta sistemas de remesas que permiten mejores márgenes para las personas que quieren mantener a sus familias en el país de origen.
La legitimación de capitales es un proceso cíclico que disfraza la fuente ilegal, destino o uso de bienes, así como también los fondos que provienen de actividades ilegales, los cuales son integrados a la economía con el fin de darles una apariencia «legítima» mediante diversos medios bien definidos.
La minería ilegal se ha convertido en una de las economías sumergidas tras la peligrosa combinación de las economías ilegales e informales de mayor crecimiento en América Latina.
El incremento en la demanda de minerales preciados a nivel global como el oro, por ejemplo, ha despertado el interés de grupos de crimen organizado, carteles de droga y la mafia delincuencial, los cuales operan al margen de la ley para desarrollarse en zonas remotas y difíciles de acceder geográficamente.
Ser emprendedor de una compañía fintech en Iberoamérica es un camino lleno de lecciones y de retos profundos debido a la falta de capital, pero existe un inmenso capital humano. Muchas de las empresas fintech apuntan a Silicon Valley en California o Nueva York como la meta a seguir en términos de expansión de capitales.
Sandro García-Rojas Castillo es abogado, catedrático y especialista certificado en prevención y detección de lavado de dinero, gestión de riesgos, entre otros. Obtuvo su certificación como Especialista Antilavado de Dinero CAMS, por sus siglas en inglés y cuenta con diversos títulos de posgrado entre los que destacan el derecho penal económico y la seguridad de bienes y personas.
La ingeniera Jhenny Andrade es creadora del sistema de Prevención de Fraude Interno PFI , que califica los riesgos de fraude del personal, del puesto, además del monitoreo conductual y patrimonial del personal; cuyo objetivo es prevenir oportunamente el fraude interno.
También es creadora de un sistema de antilavado de dinero AML, por sus siglas en inglés para la prevención de lavado de activos a través de el área de cumplimiento.
Manuel Acevedo es abogado de profesión con aproximadamente 20 años de experiencia en materia de cumplimiento y prevención de lavado de dinero. Acevedo comenzó su carrera en México, laborando en el sector público para la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Los rumores en la industria indican que los reguladores financieros están fijando sus atención en la tecnología al implementar nueva tecnología, y esperan que los que regulan hagan lo mismo. Con la actual serie de mensajes, orientaciones, normas y reglamentaciones en materia de reglamentación, a menudo puede ser difícil establecer lo que los reguladores realmente quieren ver y lo que es pura especulación industrial.
Steve Bannon, exdirector de campaña del presidente de EE. La Red Contra Delitos Financieros FinCEN, por sus siglas en inglés , puede elegir de un menú de medidas de aplicación en respuesta a las violaciones de la Ley de Secreto Bancario, la ley de que refuerza el marco antilavado de dinero ALD de EE.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer habla con Sam Cooper, un periodista de investigación que ha dedicado su carrera a exponer el lavado de dinero en la Columbia Británica.
Cooper habla sobre las operaciones de lavado de dinero en casinos canadienses, los millonarios chinos quienes utilizan el contrabando de efectivo para comprar sectores de bienes raíces en Vancouver, de tipologías de delitos financieros, así como también de estafas y tendencias durante sus investigaciones en los últimos años.
Con los activos virtuales, los usuarios pueden hacer pagos a nivel mundial y quedar fuera del control de los reguladores financieros y las autoridades de seguridad. Los esfuerzos de debida diligencia dentro de una institución financiera se refieren a todas las acciones que realizan las funciones de soporte para identificar y conocer de manera integral a sus clientes, productos y servicios.
A partir de junio de , el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI incluyó a Panamá en su lista de jurisdicciones de alto riesgo con deficiencias estratégicas en materia antilavado de dinero ALD , conocida como «la lista gris». Según la entidad comercial Kaspersky, «la ciberseguridad es la práctica de defender las computadoras y los servidores, los dispositivos móviles, los sistemas electrónicos, las redes y los datos de ataques maliciosos.
También se les conoce como ciber amenazas o seguridad de tecnología de la información». En una entidad bancaria, la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo debe ser responsabilidad de todos sus empleados, especialmente de quienes ejercen la toma de decisión con respecto al riesgo dentro de los principales negocios de la institución financiera.
El código de ética es un elemento cardinal dentro de un programa de cumplimiento, siendo el canal de denuncias una parte integral del mismo. Este constituye de un mecanismo para que los trabajadores puedan alertar sobre acciones ejecutadas por terceros que, bajo su criterio, atentan contra la integridad de la entidad donde laboran o contra sí mismos.
Cuando se lee sobre algún proyecto de cambio normativo por parte del regulador, siempre surgen las siguientes preguntas: ¿Un nuevo cambio? Estas son solo algunas de las preguntas más frecuentes de los oficiales de cumplimiento y antilavado de dinero ALD.
Hace poco escuché un chiste que decía que, cuando éramos jóvenes, nos enseñaban a no hablar con desconocidos, a no darles nuestros nombres y a no subirnos nunca a un coche con ellos.
Ahora que somos mayores, usamos aplicaciones como Uber con nuestros nombres y direcciones reales para pedirles a desconocidos que vengan para que podamos subirnos a un coche con ellos. Un mecanismo creado por los prestamistas holandeses para supervisar conjuntamente las transacciones se centrará inicialmente en los clientes corporativos y desplegará inteligencia artificial y otras tecnologías nuevas para localizar las finanzas ilícitas, según declararon a ACAMS moneylaundering.
com las fuentes que participan en el proyecto. El reciente jaqueo de docenas de cuentas prominentes de Twitter como parte de un amplio intento de estafarles a las víctimas sus monedas de bitcoin muestra la dificultad de disfrazar los pagos en criptomonedas y el papel de las redes sociales en ayudar a las bolsas de EE.
Las tipologías de valores a menudo pasan por alto por los programas de antilavado de dinero ALD. El problema se agrava por la ausencia de soluciones eficaces en la industria, que tienden a centrarse en la supervisión de las transacciones orientadas a los pagos.
A medida que los reguladores de ALD intensifiquen los requisitos de supervisión de los valores, las organizaciones tendrán que añadir los conocimientos especializados necesarios en la materia a sus arsenales de ALD. En las películas, los investigadores juntan las piezas de cada caso como un rompecabezas.
En una enorme pared de fotos, mapas y notas, conectan los puntos con hilo rojo, además de emplear años de intuición. Es un proceso analítico y emocionante.
Solía avergonzarme del término «entrenador ejecutivo». Convoca imágenes de empresarios jubilados, exatletas, académicos y consultores que dicen ayudar a los ejecutivos para mejorar su desempeño en muchas áreas.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer entrevista a Edward Kitt, jefe de políticas de finanzas ilícitas de la Embajada Británica en Washington D. Kitt habla sobre los registros públicos de los propietarios efectivos finales del Reino Unido, las ventajas tangibles de la colaboración entre los grupos públicos-privados del Grupo de Trabajo Conjunto de Inteligencia Sobre el Lavado de Dinero JMLIT, por sus siglas en inglés del Reino Unido Todo el mundo sabe que el fraude y el lavado de dinero son dos caras de la misma moneda.
Los estafadores hacen lo que hacen por una sola razón: el dinero. Por lo tanto, el fraude conduce inherentemente al lavado de dinero ya que los estafadores depositan, mueven o retiran fondos de sus actividades ilícitas.
Se habían obtenido órdenes de búsqueda y captura para Gerry no su verdadero nombre, por supuesto. Gerry, acusado de operar un negocio de servicios monetarios sin licencia, tenía pocas cualidades redentoras.
El mismo transferiría el dinero para el propio demonio si el precio resultaba el adecuado. Es muy poco probable que lo hayan acusado de ser un buen tipo. Cuando los agentes de policía comienzan su carrera en las academias, desde el primer día se les dice que son diferentes.
Cuando empiezan a servir a sus comunidades, se dan cuenta de que su cargo hace que se destaquen al desempeñar una labor que la mayoría de la gente no soñaría en hacer. Los reguladores de Nueva York multaron a Deutsche Bank con millones de dólares tras descubrir que el personal de cumplimiento de la entidad crediticia abrió al menos 40 cuentas para Jeffrey Epstein el financiero multimillonario acusado de tráfico sexual , y no vigiló los millones de dólares en pagos sospechosos que siguieron.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con John Roth, jefe de cumplimiento y ética de Bittrex. Roth tiene 25 años de experiencia como fiscal de antilavado de dinero y ahora trabaja en el campo del intercambio de criptomonedas. El diálogo se centra en la definición de la criptomoneda, explicando el mercado de la criptomoneda y el auge de la tecnología de blockchain en los servicios financieros.
Los traficantes de fauna silvestre están utilizando una amplia gama de técnicas sofisticadas para lavar miles de millones de dólares, pero la mayoría de los organismos encargados del control legal en todo el mundo todavía no han visto ni un solo reporte de operaciones sospechosas relacionadas con el delito, según un grupo intergubernamental.
Es cada vez más probable que para finales de año Malta se convierta en el primer país de la Unión Europea en aparecer en la lista de un grupo intergubernamental de naciones que presentan un alto riesgo de delitos financieros, dijo el jueves un funcionario de EE.
con sede en el mar Mediterráneo. Identificar a los propietarios efectivos finales con un nivel satisfactorio de certeza ha sido una tarea manual y a menudo fastidiosa para los analistas de conozca a su cliente y los oficiales de cumplimiento.
Las cuestiones varían desde el desciframiento de estatutos mal escaneados, hasta el diseño, la recopilación y la verificación de formularios de declaración de los beneficiarios efectivos finales, así como diagramas redactados a lápiz. Las acusaciones de que el mercado inmobiliario se utiliza para el lavado de dinero y la evasión fiscal han sido titulares en los medios de comunicación alemanes.
Esto ha dado lugar a acalorados debates políticos en todo el espectro político, en particular, debates sobre el papel de los intermediarios.
Los notarios han sido acusados por varios partidos políticos de descuidar su responsabilidad en el ALD en el sector inmobiliario. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Kieran Beer dialoga con la directora general y directora ejecutiva de la Junta de Servicios Financieros de las Bahamas, Tanya C.
Ambos examinan la evolución de la junta desde su creación hace 21 años y las diversas estrategias para los profesionales del cumplimiento que se enfrentan a los desafíos actuales en la región. Hoy en día, la función de cumplimiento está adquiriendo relevancia no sólo dentro del sector financiero tradicional, como las instituciones financieras, los administradores de activos, los proveedores de servicios empresariales y fiduciarios, sino también de sectores no tradicionales como los proveedores de servicios de activos virtuales, los agentes inmobiliarios, las empresas de lujo y la logística de exportación e importación, entre otros.
Las instituciones financieras han informado de muchas más transacciones como posibles intentos de lavado de dinero en medio de la nueva pandemia del coronavirus de lo que se había previsto inicialmente y han tenido que enfrentarse por separado a una serie de planes de fraude en constante evolución, según la agencia federal de investigación e inteligencia FBI, por sus siglas en inglés.
Los sindicatos europeos del crimen sólo se enfrentan a contratiempos limitados y a corto plazo en la transferencia de dinero en efectivo a través de las fronteras o el lavado de fondos a través de restaurantes y otros negocios con uso intensivo de dinero en efectivo en medio de la pandemia del COVID, los analistas le dijeron a ACAMS moneylaundering.
Cada ola tecnológica tiene una curva de aprendizaje empinada. En un pasado no muy lejano, entender lo que era el internet o cómo usar el correo electrónico, hizo que uno se destacara.
Hoy es imposible imaginar que no se sepa ninguno. Imagine esto: Es la mañana del cumpleaños de un niño y este niño recibe un codiciado juego de bloques de construcción. El niño sabe que los bloques divididos por fase en paquetes separados se combinarán para hacer un glorioso producto final que se verá anunciado en la televisión.
En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Michael Sachs dialoga con Kieran Beer sobre el trabajo de vanguardia que la oficina del fiscal del distrito de Manhattan está haciendo para acabar con el delito informático.
Desde estafas relacionadas con los zapatos de Michael Jordan y el mercado negro de Xanax, hasta un robo armado, Sachs lo ha visto todo. Los esfuerzos mundiales por limitar la propagación del nuevo coronavirus mediante el cierre de empresas, el distanciamiento social y otras medidas no han reducido el riesgo de la trata de personas ni la frecuencia de las transacciones que sustentan el delito, según ha constatado un grupo intergubernamental contra la financiación ilícita.
Desde mediados de abril, se intensificaron las especulaciones sobre la salud e incluso la muerte del líder de Corea del Norte, Kim Jong Un. Su ausencia del ojo público durante varias semanas y los informes sobre los médicos chinos que viajaban a Pyongyang alimentaron los rumores.
Tras retirarse unilateralmente del acuerdo nuclear mundial con Irán, el Plan de Acción Integral Conjunto JCPOA, por sus siglas en inglés , en mayo de , el Presidente Donald Trump advirtió que EE. ejercera «la máxima presión económica» sobre la República Islámica para disuadir la actividad maligna y obligar al país a negociar un nuevo acuerdo.
Las medidas de ejecución de la ley de EE. contra las instituciones y personas sorprendidas infringiendo las normas de antilavado de dinero ALD volvieron a caer a un nivel récord bajo en , la ejecución de sanciones se mantuvo firme y un regulador estatal, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York DFS, por sus siglas en ingles , le asestó a la industria cientos de millones de dólares en sanciones.
El año fue un año notable para Europa en lo que respecta al antilavado de dinero ALD y la ejecución de sanciones, caracterizado por la cooperación transatlántica contra las finanzas ilícitas, un destierro de alto perfil del Báltico y sanciones récord en Francia. La comunidad de antilavado de dinero ALD se puso rápidamente al corriente de los fraudes, estafas y planes que los delincuentes descubrieron para explotar durante la crisis del COVID Casi todos los sectores, públicos y privados, se apresuraron a adaptar sus programas de capacitación y concientización.
Actualmente estamos viviendo una época donde constantemente estamos recibiendo información diversa sobre la pandemia del COVID a través de los medios de comunicación y las redes sociales, tomando muchas veces la información que nos llega como certera.
Sin embargo, es importante preguntarse: ¿Qué es verdad y qué es mentira? Arjun Kalra fue nombrado el Profesional del Mes de mayo de ALD. Kalra obtuvo el reconocimiento por parte de sus colegas por su papel de liderazgo en el campo de antilavado de dinero ALD.
Kalra es un principal en la práctica de consultoría de riesgos de Crowe Horwath donde ayuda a las instituciones financieras con diversas cuestiones reguladoras federales y estatales. En este episodio de FINANCIAL CRIME MATTERS , Juan Zárate explica por qué las sanciones no deben ser tratadas como un interruptor de luz.
También habla de la retirada de EE. del Plan de Acción Integral Conjunto y de por qué las herramientas financieras están en el centro de los esfuerzos de seguridad nacional. Los delincuentes de todo el mundo, incluidas las organizaciones de narcotraficantes DTO, por sus siglas en inglés utilizan cada vez más las mismas redes de intermediarios profesionales para blanquear sus ganancias, según los funcionarios de la Administración para el Control de Drogas DEA, por sus siglas en inglés que participaron en una reciente operación contra un nuevo y poderoso cartel en México.
Han pasado casi dos años desde que la columna Understanding AI debutó en ACAMSToday. En ese breve lapso de tiempo, la tecnología ha pasado de lo secundario a lo permanente en las mentes de los profesionales de la lucha contra el crimen financiero.
Los riesgos asociados con la bancarización a las empresas de cáñamo en comparación con las empresas de canabidoil derivado del cáñamo CBD, por sus siglas en inglés , y las empresas relacionadas con la marihuana MRB, por sus siglas en inglés , difieren enormemente. Para cada una de ellas, el riesgo que plantea una cuenta de depósito difiere enormemente del riesgo que genera un préstamo.
La mente humana es maravillosa, pero también misteriosa. Lo que la mente busca, determina lo que es capaz de ver. Los investigadores de este fenómeno conocido en la industria como «ceguera por falta de atención», les presentaron a los oncólogos escáneres radiológicos.
La vida de lunes a viernes es drásticamente diferente ahora para un gran porcentaje de personas tanto en EE.
como en todo el mundo. Hoy en día hay más personas bajo algún tipo de cuarentena obligatoria que las que había en —2.
La mayoría, si no todos, trabajan desde casa, así como practican el distanciamiento social para frenar la propagación y evitar enfermarse de COVID Si había algo a que temerle, era Basta, ordenó su mente con el tono seco y severo que tenía la virtud de conseguir que sus alumnos de literatura más turbulentos palidecieran y guardaran silencio.
Basta de esta tontería, de inmediato. Fue inútil. Así como era efectiva esa voz cuando la usaba con sus estudiantes, en Thad mismo no producía ningún efecto. Miró de nuevo la fotografía y esta vez no puso atención a los rostros de su esposa y él mismo, haciéndose gestos descaradamente el uno al otro, como un par de chiquillos representando un ejercicio de iniciación.
GEORGE STARK — Un tipo no muy agradable Eso era lo que lo inquietaba. Ese nombre. Esas fechas. Sobre todo, ese amargo epitafio, el cual lo hacía rugir de risa, pero que por alguna razón no tenía nada divertido debajo de la risa.
Ese epitafio. El hijo de puta está muerto ahora. Pero la inquietud persistió. Cuando Liz regresó con un gemelo recién cambiado y vestido en cada brazo, Thad seguía inclinado sobre el artículo. Thaddeus Beaumont, una vez aclamado como el novelista más prometedor de Estados Unidos, y nominado en para el Premio Nacional al Libro, repite la pregunta pensativo.
Se ve ligeramente confuso. Del tarro de barro de ancha boca junto a su antigua máquina te escribir Remington 32, extrae un lápiz Berol Black Beauty con lo único que escribía Stark, según Beaumont y empieza a mordisquearlo suavemente.
Por la apariencia de la docena, más o menos, de otros lápices en el tarro, el mordisqueo es una costumbre. Yo no lo asesiné —levanta la vista y sonríe. Beaumont tiene treinta y nueve años, pero cuando sonríe en esa forma abierta se le podría tomar por uno de sus alumnos—.
George murió de causa natural. Beaumont dice que George Stark fue idea de su esposa. Elizabeth Stephens Beaumont, una rubia tranquila y hermosa, se niega a recibir todo el crédito. Thad estaba sufriendo un serio bloqueo como escritor, y necesitaba un nuevo impulso.
Y realmente —añade riendo— George Stark estuvo ahí todo el tiempo. Había visto señales de él en buena parte del material que Thad escribía de vez en cuando y dejaba sin terminar.
Sólo se necesitaba sacarlo del clóset. Según muchos de sus contemporáneos, los problemas de Beaumont eran más serios que un simple bloqueo de escritor. Por lo menos, dos escritores bien conocidos quienes se negaron a que se les citara directamente , afirman que les había preocupado la cordura de Beaumont durante ese periodo crucial entre el primero y el segundo libro.
Uno de ellos cree que Beaumont puede haber intentado suicidarse después de la publicación de Los bailarines repentinos, el cual obtuvo más aplausos de la crítica que regalías. Cuando se le pregunta si alguna vez consideró el suicidio, Beaumont sólo mueve la cabeza y dice: —Es una idea estúpida.
El verdadero problema no era la aceptación popular; era bloqueo de escritor. Y eso es fatal para los escritores muertos. Mientras tanto, Liz Beaumont seguía "conspirando" —palabra de Beaumont— en favor de la idea de un seudónimo.
Podía escribir cualquier cosa que quisiera sin que The New York Times Review estuviese mirando sobre mi hombro todo el tiempo. Me decía que podía escribir un cuento sobre el oeste, de misterio, o de ciencia ficción. O podía escribir una novela de crímenes. Thad Beaumont sonríe. Sabía que había estado jugando con la idea de una novela de crímenes, aunque parecía que no podía concretarla.
Me sentía libre, en cierta forma, como un pasadizo secreto de escape, si entienden lo que quiero decir. Algo que es muy difícil de explicar. Beaumont extiende una mano hacia los lápices recién afilados en el tarro, y después la retira.
Mira hacia la ventana que ocupa todo un muro en la parte posterior de su estudio, la cual da a una ostentosa primavera de árboles en pleno verdor.
Cuanto más jugaba con la idea, más sentía que estaría reinventándome a mí mismo. Sus manos se escabullen y esta vez logran hurtar uno de los lápices del tarro mientras su mente está ocupada en otras cosas. Thad dio vuelta a la página y alzó los ojos hacia los gemelos en su doble silla alta.
Los gemelos de niño y niña siempre eran tan fraternales, tan hermanos o tan hermanas, si uno se quiere comportar como un cerdo chovinista.
Sin embargo, Wendy y William eran tan idénticos como es posible serlo, sin ser idénticos. William sonrió a Thad sobre su biberón. Wendy también le sonrió sobre su biberón, pero ella lucía un accesorio del cual carecía su hermano, un solo diente a la vista, que le había brotado sin ninguna molestia, irrumpiendo simplemente a través de la superficie de la encía con la misma suavidad con que se desliza el periscopio de un submarino a través de la superficie del océano.
Wendy quitó una de sus manos regordetas del biberón de plástico. La abrió, mostrando una palma sonrosada y limpia. La cerró. La abrió. Un saludo estilo Wendy. Sin mirar a su hermana, William retiró una de sus manos de su biberón, la abrió, la cerró, la abrió.
Un saludo estilo William. Thad, con toda solemnidad, levantó de la mesa una de sus manos, la abrió, la cerró, la abrió. Los gemelos sonrieron sobre sus biberones.
Thad dirigió de nuevo la mirada a la revista. Ah, People, pensó, ¿dónde estaríamos, qué haríamos, sin ti? Desde luego, el escritor había sacado toda la ropa sucia que había que sacar, especialmente la mala racha de los cuatro años transcurridos desde que no se le concedió el Premio Nacional al Libro a Los bailarines repentinos, pero eso era de esperarse, y se dio cuenta de que no le molestaba gran cosa la exhibición.
Por una parte, no estaba tan sucia, y por otra, siempre había pensado que era más fácil vivir con la verdad que con una mentira. Por lo menos, a la larga. Lo cual, desde luego, planteaba la pregunta de si la revista People y "a la larga" tenían algo en común.
Oh, bien. Ya era demasiado tarde. El nombre del sujeto que había escrito el artículo era Mike, de eso sí se acordaba, ¿pero Mike qué? Cuando se escribía para People, a menos que se fuese un conde chismorreando sobre la realeza, o upa estrella de cine chismorreando sobre otras estrellas de cine, la firma del autor del artículo aparecía al final.
Thad tuvo que pasar cuatro páginas dos de ellas de anuncios a toda plana , para encontrar el nombre. Mike Donaldson. Mike y Thad se habían quedado conversando hasta tarde, hablando pura mierda, y cuando Thad le preguntó al hombre si realmente le importaría a alguien el que hubiese escrito unos cuantos libros con otro nombre, la respuesta de Donaldson había provocado fuertes carcajadas en Thad.
Eso dificulta que se las puedan hurgar, así que hurgan las de tantas personas como pueden. Seguramente querrán saber todo lo que se relacione con tu amigo George. Ahora Thad preguntó a Liz, quien se había dirigido a la estufa: —¿Tienes todo listo, cariño?
Sólo estoy preparando una papilla para los niños. Pero era importante. Sabía que podía funcionar. Sabía que podría romper el bloqueo con el que estaba luchando si tenía una identidad. La identidad idónea, una que estuviese separada de la mía.
Westlake —explica Beaumont—. Y con su nombre verdadero, Westlake utiliza la novela de crímenes para escribir esas comedias sociales y divertidas acerca de la vida y costumbres norteamericanas.
Pero a partir de los primeros años de la década de los sesenta y asta mediados de los años setenta, escribió una serie de novelas bajo el nombre de Richard Stark, y esos libros son muy diferentes.
Son acerca de un hombre llamado Parker, quien es un ladrón profesional. No tiene pasado ni futuro, y en los mejores libros, su único interés es el robo. Como quiera que sea, por razones que tendríamos que preguntarle a Westlake, con el tiempo dejó de escribir novelas sobre Parker, pero nunca olvidé algo que Westlake mencionó después que se descubrió el seudónimo.
Dijo que él escribía libros los días soleados y Stark lo relevaba los días lluviosos. Me gustó eso, porque los días eran lluviosos para mí, entre y principios de El ladrón robado es un tema muy consistente en ellos.
Y Parker acaba con los tipos malos, me refiero a los otros tipos malos, exactamente como un robot que ha sido programado con un solo objetivo.
El entrevistador asiente. Beaumont está describiendo a Alexis Machine, el principal personaje de la primera y la última de las novelas de George Stark.
El publicarla había sido un plagio. Pero cerca de la cuarta parte del camino, encontró su propio ritmo, y todas las piezas parecieron encajar en su lugar. El entrevistador pregunta si lo que quiere decir Beaumont es que después de trabajar un tiempo en el libro, George Stark despertó y empezó a hablar.
Algo muy cercano a eso. Thad levantó la vista, casi riéndose de nuevo en contra de su voluntad. Los gemelos lo vieron sonreír y le devolvieron la sonrisa sobre los guisantes molidos que les estaba dando Liz. Lo que realmente había dicho, según recordaba, era: "¡Cristo, qué melodramático!
En la punta de la nariz, tenía una mancha muy pequeña de puré de guisantes, y Thad sintió un apremio absurdo por quitársela con un beso.
No es posible darle de comer a un bebé que está sonriendo, Thad. Sus sonrisas idénticas, bordeadas con verde, se ensancharon por un momento. Después, bajó los ojos y siguió leyendo. Enrollé una hoja de papel en la máquina de escribir en cuanto me sentí dispuesto a empezar y la saqué enseguida.
Todos mis libros los he mecanografiado, pero aparentemente, George Stark no congeniaba con las máquinas de escribir. Otra vez aparece brevemente la sonrisa. Beaumont se está refiriendo al resumen biográfico que aparece en la sobrecubierta de los libros de George Stark y el cual dice que el autor tiene treinta y nueve años y ha cumplido condenas en tres prisiones diferentes, acusado de incendio premeditado, asalto con arma mortífera, y asalto con intento homicida.
Sin embargo, el resumen biográfico sólo es parte de la historia; Beaumont también muestra una semblanza de autor de Darwin Press, la cual describe la historia de su alter ego con la minuciosidad que sólo un buen novelista puede crear a base de imaginación.
Desde su nacimiento en Manchester, New Hampshire, hasta su residencia final en Oxford, Mississippi, todo está ahí, excepto el entierro de George Stark, seis semanas antes, en el cementerio Homeland en Castle Rock, Maine.
Empecé a escribir, y no me enteré de nada hasta que Liz llegó a decirme que era medianoche, y que si pensaba acostarme alguna vez. Liz Beaumont tiene su propio recuerdo de esa noche. Ella dice: —Me desperté a las y vi que él no estaba en la cama y pensé, "Bueno, está escribiendo". Pero no se oía la máquina de escribir, y me asusté un poco.
Su rostro sugiere que pudo haber sido más que sólo un poco. Su nariz casi tocaba el papel. El entrevistador le pregunta si se sintió aliviada.
En tono suave, mesurado, Liz Beaumont responde: —Muy aliviada. Y había reducido a viruta en el sacapuntas tres cuartas partes de un lápiz nuevo —mira el tarro con una expresión que podría ser de melancolía o de humor velado—.
Me imagino que ahora que George ha muerto, tendré que tirar esos lápices. Yo no los uso. Lo he intentado. Sencillamente, no funciona. No puedo trabajar sin una máquina de escribir.
Se me cansa la mano y se pone torpe. A George nunca le pasó eso. Beaumont da un vistazo hacia arriba y hace un guiño enigmático. El niño parecía estar acumulando una buena parte de ellos en su babero. Liz lo complació. Thad guiñó los ojos. El resto del relato es otro capítulo irónico en la historia más extensa de lo que Thad Beaumont denomina lo que "la gente chalada llama la novela.
También se llevó al cine con un éxito arrollador. Los derechos de autor estaban registrados a nombre de George Stark, pero mi representante lo sabía, y su esposa ahora están divorciados, pero ella sigue siendo socia mayoritaria en el negocio y, desde luego, también estaban enterados los ejecutivos superiores y el contralor de Darwin Press.
Sobre todo, este último debía saberlo, ya que George podía escribir novelas a mano, pero tenía un pequeño problema para endosar los cheques. Y, por supuesto, la oficina de impuestos tenía que saberlo. Liz y yo pasamos cerca de año y medio esperando que alguien descubriera el pastel.
No sucedió nada. Creo que únicamente se debió a la suerte, y eso demuestra que cuando crees que alguna persona seguramente soltará la lengua, todos mantienen la boca cerrada.
Y continuaron cerrándola durante los siguientes diez años, mientras el evasivo señor Stark, un escritor bastante más prolífico que su otra mitad, publicaba otras tres novelas.
Ninguna de ellas repitió el sensacional éxito de A la manera de Machine, pero todas ellas aparecieron en la lista de libros de mayor venta. Después de una pausa larga y reflexiva, Beaumont empieza a hablar acerca de las razones por las que, finalmente, decidió terminar con la lucrativa charada.
Lo disfruté por largo tiempo y demonios, el tipo ganaba dinero. Yo lo llamaba mi dinero para "vete al diablo". Pero quería volver a escribir mis propios libros, y a Stark se le estaba agotando el tema. Tan sencillo como eso. Yo lo sabía, Liz lo sabía, mi representante lo sabía creo que incluso el editor de George en Darwin Press lo sabía.
Pero si conservaba el secreto, a la larga, la tentación de escribir otra novela de George Stark sería demasiado fuerte. Soy tan vulnerable al canto de sirena del dinero como cualquier otro.
Parecía que la solución consistía en clavarle una estaca en el corazón de una vez por todas. En otras palabras, divulgar la verdad.
Eso es lo que hice. Y es lo que ahora estoy haciendo, en realidad. Thad terminó de leer el artículo con una leve sonrisa. De repente, su asombro ante las fotografías montadas de People le pareció un poco mojigato, un poco afectado.
Los fotógrafos de revistas no eran los únicos que algunas veces arreglaban las cosas de modo que dieran la apariencia que querían y esperaban los lectores. Suponía que una gran parte de los entrevistados también lo hacía, en mayor o menor grado.
Pero pensaba que él podía haber sido más apto para arreglar las cosas; después de todo, era novelista y un novelista no es más que un sujeto a quien se le paga por contar mentiras. Cuanto más grandes las mentiras, mejor paga recibe. A Stark se le estaba agotando el tema. Cuán directo. Cuán persuasivo.
Cuán absolutamente lleno de mierda. Liz estaba tratando de limpiar a Wendy con un paño. A Wendy no le agradaba mucho la idea. No paraba de mover su pequeño rostro de un lado a otro, balbuceando indignada, mientras Liz intentaba atraparla con el paño.
Thad pensó que su esposa a la larga le daría alcance, aunque suponía que siempre cabía la posibilidad de que se cansara primero. Parecía que Wendy también pensaba que podía darse esa circunstancia.
Unicamente omitimos su nombre. Ahora estaba empezando a limpiar el rostro de William—. Era un sucio pequeño rastrezoide. Thad resopló. Un rastrezoide.
Una película de terror llamada Los rastrezoides. Y pensé: "Maravilloso. Alguien filmó una película sobre Frederick Clawson y su familia. Tengo que decírselo a Thad. Pero lo había olvidado hasta ahora. Thad, tú te diste un buen agasajo con todo eso.
People se dio un gran agasajo con todo esto. Y Frederick Clawson obtuvo mierda que era exactamente lo que se merecía. Liz encogió los hombros.
A veces te angustias demasiado, Thad. i William, por favor! Thad, si tan sólo me ayudaras un poco Thad cerró la revista y llevó a Will a la habitación de los gemelos siguiendo a Liz, quien cargaba a Wendy. El regordete bebé se sentía cálido y agradablemente pesado, los brazos colocados casualmente alrededor del cuello de Thad, mientras miraba todo con los ojos muy abiertos y su interés acostumbrado.
Liz recostó a Wendy en una de las mesas para cambiarlos; Thad recostó a Will en la otra. Los pañales mojados se cambiaron por secos, Liz con más rapidez que Thad. Algo en esa sonrisa no le pareció auténtico a Thad, pero recordó sus propios accesos extraños de risa y decidió no hacer ningún comentario.
Algunas veces no se sentía muy seguro acerca de las cosas, era una especie de analogía mental con su torpeza física, y llegaba a fastidiar a Liz. Ella rara vez le respondía con aspereza, pero en ocasiones, Thad podía observar que cuando persistía demasiado, el cansancio se deslizaba en los ojos de ella.
Fijó los broches de los pañales de Will, manteniendo, mientras trabajaba, el antebrazo sobre el estómago del bebé, que se retorcía alegremente, para impedir que se cayera de la mesa y se matara, como parecía determinado a hacerlo. Meditó por un momento, y después asintió.
No era necesario especificar de quién se trataba; ambos lo sabían. Maldita cosa para decir acerca de tu marido, casi respondió, pero no lo hizo. No tuvo nada de raro, porque Liz no estaba hablando de él.
Los métodos de escribir de George Stark no habían sido la única diferencia esencial entre los dos. Despertó de ella casi a punto de llorar y temblando como un cachorrillo atrapado en una tormenta. En el sueño, estaba con George Stark, sólo que George era un agente de bienes raíces, en vez de un escritor, y todo el tiempo se mantenía de pie detrás de Thad, por lo que únicamente era una voz y una sombra.
Esto era lo que conducía Stark. Esta carroza de gran potencia. El Toronado tenía levantada la suspensión y no parecía el auto de un agente de bienes raíces en absoluto. Más bien se veía como el vehículo apropiado para un gángster de tercera categoría. Thad lo miraba por encima del hombro mientras caminaban hacia la casa que, por alguna razón, Stark le estaba mostrando.
Pensó que vería a Stark, y un acceso de miedo intenso se deslizó en su corazón. Pero ahora Stark estaba detrás de su otro hombro aunque Thad no tenía idea de cómo había llegado ahí tan rápida y silenciosamente , y todo lo que podía ver era el automóvil, una tarántula de acero, centelleando a la luz del sol.
En la defensa trasera levantada, había un engomado, EL MÁS FABULOSO HIJO DE PERRA, decía. A los lados izquierdo y derecho de las letras, estaba un cráneo y unas canillas cruzadas. La casa a donde lo había llevado Stark era su propia casa, no la morada de invierno, cerca de la Universidad, sino el lugar de verano en Castle Rock.
La bahía norte del Lago Castle se abría detrás de la casa, y Thad podía oír el débil sonido de las olas susurrando contra la playa. En el pequeño tramo de césped contiguo a la entrada había un cartel que decía SE VENDE.
Su voz era áspera pero acariciante, como el lamido de la lengua de un gato. El dueño de esta casa está muerto. Asesinó a su esposa y a sus hijos y después se suicidó. Jaló el gatillo. Cataplum, respingó y hasta luego. Tenía esa vena en él. No tenías que fijarte mucho para verla. Se podía decir que era muy "visible".
Y era importante porque estaba profundamente aterrorizado. Pero antes de que pudiera construir las palabras, una gran mano que parecía no tener líneas en ella aunque era difícil percibirlo con seguridad debido a que, por la forma en que estaban doblados, los dedos proyectaban una sombra confusa sobre la palma , pasó sobre su hombro y balanceó un manojo de llaves ante su rostro.
No, no las balanceó. Si sólo hubiese sido eso, podría haber hablado de todos modos, incluso podría haber apartado las llaves para demostrarle lo poco que le temía a este espantoso hombre que insistía en pararse detrás de él.
Pero la mano acercaba las llaves a su rostro. Thad tuvo que agarrarlas para impedir que se estrellaran contra su nariz. Colocó una de ellas en la cerradura de la puerta del frente, una pulida extensión de roble, interrumpida únicamente por la perilla y el aldabón de bronce, el cual semejaba un pájaro pequeño.
La llave giró fácilmente, y eso fue extraño puesto que no era la llave de una casa, sino la tecla de una máquina de escribir adherida al extremo de una larga barra de acero.
Todas las demás llaves en el arillo parecían ser llaves maestras, del tipo que usan los ladrones. Tomó la perilla y le dio vuelta. Cuando lo hizo, la madera con marco de hierro de la puerta se encogió y contrajo en sí misma con una serie de explosiones tan sonoras como fuegos artificiales.
A través de las nuevas grietas entre los tablones se veía la luz y el polvo salía a bocanadas. Se escuchó el chasquido de algo que se rompía y una de las piezas decorativas de herrería se desprendió de la puerta y golpeó el umbral junto a los pies de Thad.
Thad dio un paso hacia el interior. Se resistía a entrar; quería permanecer en la escalinata de la entrada y discutir con Stark.
Increparlo, preguntarle por qué en nombre de Dios estaba haciendo eso, pues la idea de penetrar en la casa era aun más atemorizante que Stark mismo. Pero esto era un sueño, un mal sueño, y le parecía que la falta de control era la esencia de los sueños desagradables.
Era como estar en una montaña rusa que en cualquier segundo podría encrestarse en una pendiente y arrojarte contra un muro de ladrillos, donde la muerte sería tan asquerosa como la de un insecto aplastado con un matamoscas.
y aunque en el sueño mismo esto parecía un detalle sin importancia, a este pormenor era al que la mente de Thad continuaba volviendo más tarde, tal vez porque era auténticamente espeluznante, espeluznante fuera del contexto del sueño.
Le desagradaba el eco que producían sus pasos en el piso de madera dura, y no sólo porque hacían que la casa sonara como si hubiese dicho la verdad el villano detrás de él, que estaba deshabitada, llena del silencioso dolor de ausencia.
No le agradaba el ruido porque sus propios pasos le sonaban perdidos y pavorosamente tristes. Quería darse media vuelta y salir, pero no podía hacerlo. Stark estaba detrás de él, y de alguna forma, sabía que Stark sostenía ahora la navaja de resorte con empuñadura de nácar de Alexis Machine, la misma que su amante había utilizado al final de A la manera de Machine para cortarle el rostro al bastardo.
Si se daba vuelta, George Stark haría unos cuantos cortes por su cuenta. La casa podía estar sin habitantes, pero excepto por los tapetes la alfombra de pared a pared en color salmón de la sala, también había desaparecido , todos los muebles aún seguían ahí.
Sobre la pequeña mesa de abeto al fondo del vestíbulo, desde donde se podía seguir directo hasta la sala con el alto techo estilo catedral y la ventana de todo el muro que veía hacia el lago, o darse vuelta a la derecha para entrar a la cocina, había un jarrón con flores. Thad lo tocó y éste explotó en fragmentos, envueltos en una nube de polvo de cerámica con olor acre.
Fluyó agua estancada, y la media docena de rosas de jardín que habían estado floreciendo ahí, ya estaban muertas y de un color negro gris antes de que cayeran en el charco de agua maloliente en la mesa. Thad tocó la mesa. La madera produjo un chasquido seco, abrasante, y la mesa se dividió en dos, dando la impresión de desmayarse, más que caer sobre el piso de madera desnuda, en dos pedazos separados.
pero sin darse vuelta. No necesitaba volverse para verificar la presencia de la navaja de resorte, la cual, antes de que Nonie Griffiths la usara en Machine, dejándole las mejillas colgando en lengüetas blancas y rojas, y un ojo pendiendo de la cuenca, Machine mismo la había empleado para despellejar las narices de sus "rivales en negocios".
Tú eres quien lo está haciendo, pedazo de asno. En eso, ya estaban en la cocina. Thad acercó la mano a la estufa y ésta se rompió en dos, con un ruido apagado como el tañido de una gran campana cuajada con suciedad.
Las parrillas saltaron deformadas, como extraños sombreros espirales movidos por un ventarrón. Del centro de la estufa salió en remolino un hedor pernicioso y al asomarse, Thad vio un pavo. Estaba putrescente y fétido. De una cavidad del ave manaba un líquido negro lleno de pedazos innombrables de carne.
Este es el lugar donde terminan todos los servicios de trenes, Thad. Añadió algo; más, pero Thad no lo captó. La bolsa de Liz estaba en el piso y Thad se tropezó con ella. Cuando se aferró ala mesa de la cocina para, no caerse, la mesa se desmoronó sobre el linóleum hecha astillas y aserrín, Un clavo, brillante giró en un rincón, con un diminuto ruido metálico y gorjeante.
Hablaba, como si Thad hubiera tenido muchos hermanos, todos ellos tan delicados como gacelas. No tengo porqué ser torpe. No tengo porqué romper cosas—.
Cuando soy cuidadoso; todo sale bien. Nuevamente estaban en el vestíbulo. Aquí estaba Liz, sentada con las piernas, extendidas en el rincón.. de la puerta que llevaba a la leñera, una zapatilla puesta, la otra caída. Llevaba medias de nylon, y.
Thad pudo ver un punto corrido en una de ellas. Tenía la cabeza baja, y el cabello rubio miel ligeramente rebelde, oscurecía su rostro. Thad no quería verle el rostro. Así como no había necesitado ver la navaja ola sonrisa cortante de Stark para saber que ambas estaban ahí, no necesitaba ver el rostro de Liz para darse cuenta de que no estaba durmiendo o inconsciente, sino muerta.
Su mano apareció sobre el hombro de Thad señalando las lámparas, que el mismo Thad había instalado hacía algún tiempo.
Eran eléctricas, desde luego, pero lucían auténticas: dos quinqués montados en un astil de madera y controlados con un reductor de intensidad en el muro. En su voz podía oír un timbre interrumpido, arrastrado, que significaba que estaba a punto de echarse a llorar, Y de todos modos, aparentemente lo que decía no cambiaba la situación ,ya que llevo la mano al interruptor en el muro.
Cuando lo tocó, entre sus dedos se escurrió un fuego eléctrico azul, indoloro, tan espeso que más parecía gelatina que luz. La perilla redonda del interruptor color mármol se volvió negra, salió volando del muro y cruzó por la habitación como un platillo volador en miniatura.
Los quinqués relucían con un brillo sobrenatural y el astil empezó a girar, enrollando la cadena que sujetaba las lámparas, y por toda la habitación volaban sombras en una danza lunática de carrusel. Primero una y después la otra, estallaron las bombillas de las lámparas, rociando a Thad con los cristales.
Sin pensarlo, saltó hacia adelante y agarró a su esposa inerte, con la intención de quitarla de ese lugar bajo la cadena antes de que ésta se soltara y dejara caer el pesado astil de madera sobre ella.
Este impulso fue tan intenso que predominó sobre todo lo demás, incluyendo su conocimiento indudable de que era inútil, estaba muerta. Stark podía desprender el Empire State y soltarlo sobre ella, y no hubiese importado.
A ella no, por lo menos. Ya no. Cuando deslizó los brazos por debajo de los de ella, y enlazó las manos entre los omóplatos de su esposa, el cuerpo se movió hacia adelante y la cabeza quedó colgando hacia atrás.
La piel de su rostro se estaba agrietando como la superficie de un jarrón Ming. Los ojos vidriados explotaron súbitamente. Un horrible líquido gelatinoso verde, espantosamente tibio se derramó sobre su rostro. La boca se entreabrió y los dientes salieron disparados en una tormenta blanca.
Thad pudo sentir una pequeña firmeza lisa que acribillaba sus mejillas y frente. De las encías deshuesadas salía un chorro de sangre medio coagulada. La lengua rodó de la boca y cayó a plomo en el regazo de su falda, como un sangriento trozo de serpiente. Thad empezó a estremecerse, en el sueño y no en la vida real, gracias a Dios, o hubiese alarmado terriblemente a Liz.
Su voz ya no era sonriente. Era una voz tan fría como el Lago Castle en noviembre—. Recuerda eso. No quieras joderme, porque si te propones joderme La humedad podía haber sido sudor o podían haber sido lágrimas. Vuélvete a dormir.
el lugar donde terminan todos los servicios de trenes. Thad permanecía dentro de su propio contorno sudoroso en la sábana, soltando lentamente la almohada. Se frotó el rostro con el brazo desnudo, y esperó que el sueño lo liberara, esperó que lo dejaran en paz los temblores.
Y así fue, pero con una lentitud sorprendente. Al menos había conseguido no despertar a Liz. Meditativo, clavó la mirada en la oscuridad; no pretendía encontrarle sentido al sueño, sólo quería desaparecerlo, y después de un tiempo interminable, Wendy se despertó en la habitación contigua y empezó a llorar para que la cambiaran.
William, desde luego, despertó momentos más tarde, decidiendo que él también necesitaba un cambio, aunque cuando Thad le quitó los pañales, los encontró completamente secos. Liz se despertó de inmediato y caminó dormida hasta la habitación de los niños.
Thad la siguió, considerablemente más despierto y agradecido, por una vez, de que los gemelos requirieran atención a mitad de la noche. A mitad de esta noche, en cualquier caso. Thad cambió a William, mientras Liz cambiaba a Wendy, casi sin hablar ninguno de los dos, y cuando volvieron a la cama Thad sintió gratitud al darse cuenta de que nuevamente iba a quedarse dormido.
Había pensado que era probable que no pudiera volver a dormir esa noche.
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